Az év második negyedévében 2,2 százalékkal nőtt az önkéntes nyugdíjpénztárak által kezelt vagyon a 2025 március végi mérleghez képest. Ezzel 50 milliárd forinttal 2 314 milliárdra nőtt a nyugdíjkasszákban kezelt befektetések piaci értéke. A portfóliók összesített értéke egy év alatt pedig 10,2 százalékkal, 215 milliárd forinttal gyarapodott. 

Kapcsolódó

Közel 1000 milliárdnyi nyugdíjpénz fial állampapírokban

A nyugdíjcélra félretett megtakarításokból 958 milliárd forint volt magyar állampapírokban, vagyis itt koncentrálódott a teljes vagyon 41,4 százaléka. A részvények aránya továbbra is alacsony, ennek egyik oka, hogy a tagok csupán kis hányada választja a legkockázatosabb portfóliót, másrészt áprilisban volt egy komolyabb visszaesés a részvénypiacokon. A félév végén a nyugdíjpénztári összvagyonból mindössze 261 milliárd forint volt részvényekben, 5 milliárddal kevesebb, mint az első negyedévben. A befektetési jegyekben tartott pénz viszont 774 milliárd forintra nőtt, ezen a soron főleg az egyéves időtáv hozott jelentős, 12 százalékos előrelépést.

Az MNB adatai arra is rámutatnak, mennyi szerepe volt a kasszák pénzét kezelő befektetési menedzsereknek a vagyon növekedésében. A portfóliókezelés eredménye az első negyedévi 18,5 milliárd forint után április-június hónapokban meghaladta az 59 milliárd forintot, így az első féléves mérleg 77,7 milliárd forint. A nyugdíjpénztárak az első félévben 4 milliárd forintot fizettek ki vagyonkezelési díjként, ez az összeg tavalyhoz képest kismértékben csökkent. A kasszák működési költségei az év első hat hónapjában kicsivel meghaladták az 500 millió forintot. 

A nyugdíjkorhatárt elérő öngondoskodóknak az év első felében 37 milliárd forintot fizettek ki a pénztárak, az egyéb kifizetések címszó alatt szereplő 52,4 milliárd forint pedig valószínűleg az az összeg volt, amit megtakarítók lakáscélú felhasználásra vettek ki. 

Több befizetés, mint amennyivel a bérek nőttek

A tagdíjbefizetések jelentősen nőttek, a tagok 74,3 milliárd forintot utaltak be 6 hónap alatt, ez jelentősen, 16 százalékkal magasabb mint 2024 első felében. Ez különben nagyobb növekedés, mint amennyivel az átlagkeresetek nőttek (9 százalék). A munkaadók viszont nem erőltették meg magukat, 23,6 milliárd forinttal egészítették ki a pénztártagok befizetéseit, ez 9 százalékkal volt magasabb, mint 2024 első felében.

A NAV-tól 21,4 milliárd forint folyt be a nyugdíjpénztárakba, ennyi volt a tavalyi szja befizetések után igényelt adó-visszatérítés. 

Egy főre 2,1 millió forintos átlagos vagyon jut

A önkéntes nyugdíjpénztárak taglétszáma 1 millió 76 ezer volt június végén, idén 21 ezren léptek be újonnan, a nyugdíjkorhatár elérése miatt pedig több mint 10 ezren részesültek kifizetésben. A nyugdíjpénztári tagsággal rendelkezők átlagos vagyona 2,15 millió forint volt az időszak végén. 

21 milliárd forint magánegészségügyi szolgáltatásokra

Az időszak végén egészségpénztári tagsággal 1,21 millió magyar rendelkezett, ők az év első hat hónapjában 34,1 milliárd forintot fizettek be az egészségkasszákba. A legtöbb kifizetést (21,1 milliárd forintot) egészségügyi szolgáltatásokra vették igénybe a pénztártagok. Az szja-visszatérítések összege megközelítette a 19 milliárd forintot.