Elképesztő összegeket dobnak ki a vállalkozások az ablakon akkor, ha nem gondoskodnak a csak pár napig vagy hétig szabad pénzeszközeik lekötéséről.

Ennek a legegyszerűbb – és egyben gyakorlatilag költségmentes módja – a vállalati betét. Ezekre a bankok jelenleg bőven kétszámjegyű kamatot fizetnek, ami a Bankmonitor szerint éves szinten milliós bevételt jelenthet egy vállalkozásnak.

A rövidebb időtávra szabad likviditások befektetésének elhagyása – bár nem jelenik meg a pénzügyi kimutatásokban – éppen úgy eredményrontó tétel, mintha a vállalkozás drágán venne alapanyagot, vagy nem hajtana be egy jogos követelést.

Mi a megoldás?

A likvid források rendkívül egyszerűen és gyakorlatilag költségmentesen elhelyezhetők rövid távra is a szinte minden banknál elérhető vállalati betétkonstrukcióknak köszönhetően.

A kamatokat a nagyobb, több százmillió forint éves árbevételű vállalkozásoknak nem a banki kondíciós listákban kell keresniük, hanem a cég banki kapcsolattartójától célszerű ajánlatot kérniük.

Sok vállalkozást meglep a vállalati betétekre vonatkozó konkrét ajánlat:

már néhány napos, egy-két hetes időtávra is bőven kétszámjegyű kamatot fizetnek a bankok.

A konkrét betéti ajánlatok összeghatáronként és bankonként érdemben eltérhetnek.

A bankok mennyiségi kedvezményekkel dolgoznak: minél nagyobb egy vállalkozás, annál jobbak az alkupozíciói a bankoknál.