A befektetési alapoknál figyeljünk a sorozatra is!
Számos esetben a befektetési alapok különböző sorozatai eltérő árfolyamon érhetők el és különböző nettó eszközértékkel rendelkeznek. Az alapkezelők szolgáltatásaikért más-más költségekkel terhelhetik a befektetőket, egyes sorozatok pedig meghatározott befektetői körök részére érhetők csak el. Összeállításunk a hazai alapok sorozatainak különbségeit hasonlítja össze.
Egyes hazai befektetési alapok jegysorozatai különböző devizanemekben is elérhetők. Az Aegon Ázsia Részvény, Közép-európai Részvény, illetve Nemzetközi Részvény Befektetési Alapja például egyaránt részvénytúlsúlyos alap, és mindegyikük rendelkezik forintban jegyzett A, illetve euróban jegyzett B sorozattal. Utóbbi jegysorozatoknak a forintos sorozatokhoz képest lényegesen alacsonyabb a nettó eszközértékük. A Concorde CEE Smallcap Származtatott Befektetési Alapja, illetve a Budapest Alapkezelő Euró Pénzpiaci Befektetési Alapjának és Növekedési Részvény Alapjának két sorozata hasonló módon forintban és euróban denominált befektetési jegyeket bocsát ki. Az MKB Top 15 Luxus Tőkevédett Származtatott Alapja ilyen szempontból kivételt jelent, hiszen sorozatainak befektetési jegyei nem forintban, hanem euróban, illetve dollárban forognak. A befektetők számára így elgondolkodtató lehet, hogy lejárat előtti értékesítés esetén az euró/forint, illetve a dollár/forint devizaárfolyam kockázatát is magukra kell vállalniuk.A befektetési jegyek különböző sorozatait gyakran csak az alap által meghatározott befektetők választhatják, az alapokat működésük során terhelő költségek pedig a jegysorozatokban eltérően jelenhetnek meg. A Credit Suisse BUBOR Plusz, Euro Ingatlan és Globális Abszolút Hozamú Alapokba Befektető befektetési alapok, valamint a Futura Kötvény, illetve Pénzpiaci Alap I sorozatai például kizárólag minősített befektetők számára elérhetők, a B sorozatok esetében ezzel szemben magasabb alapkezelői díjakat számítanak fel. A Generali Cash és Hazai Kötvény Alapjának B sorozatú befektetési jegyeit kizárólag az alapkezelő, illetve az alapkezelő saját tevékenységi körébe tartozó befektető szervezetek választhatják, az OTP Abszolút Hozam Nyíltvégű Származtatott Alap B sorozatának jegyzésére pedig csak az intézményi befektetők jogosultak.
Az Európa Befektetési Alapkezelő Ingatlanbefektetési Alapjának sorozatai között a forgalomba hozatali és a visszaváltási jutalék között van különbség, a befektetési jegyek forgalmazásának pedig sorozatonként különbözőek a szabályai. A Pioneer Magyar Kötvény Alapjának egyes sorozatai - hasonlóan az Európa alapjához - a befektetőknek felszámított díjak és jutalékok tekintetében, valamint a forgalmazás szempontjából térnek el egymástól. A FirstFund Intézményi Ingatlanbefektetési Alap A sorozatát teljes kockázatúnak, B sorozatát mérsékelt kockázatúnak tekinti a kibocsátó, a sorozatok között a tőkenövekmény újra befektetésén kívül az alapkezelési sikerdíjban van eltérés.
A gazdaság és az üzleti élet legfrissebb hírei az Economx.hu hírlevelében.
Küldtünk Önnek egy emailt! Nyissa meg és kattintson a Feliratkozás linkre a feliratkozása megerősítéséhez.
Ezután megkapja az Economx.hu Hírleveleit reggel és este.