Állítsd be, hogy az Economx az elsők között legyen a Google-találatokban!
Nagy Csaba, az OTP kasszák vezetője, a szövetség elnöke rámutatott: a pénztári teljesítmények megítélésekor elsősorban a hosszú időtávra jellemző hozamadatokat érdemes figyelembe venni.
Ezeknél az adatoknál az olyan hozamingadozások, mint például a 2008. év végi sokk, - kisimulnak -, így lehetővé válik a portfóliókezelők teljesítményének reális megítélése.
Szerinte az előzetes adatok alapján a 2000-2009 közötti tízéves átlaghozamok a klasszikus portfóliók kivételével növekedtek, ami alátámasztja a választható portfóliós rendszer bevezetésének helyességét. A magasabb kockázatokat felvállaló portfóliók esetében ugyanis a hosszú távú teljesítmények kedvező változása lehetővé teszi a 2008. évi gyenge szereplés hatásának ellensúlyozását a jövőben. Tény viszont, hogy a Stabilitás tagjainál a tízéves átlaghozam az előző év végére a növekedési portfóliónál enyhén negatív lett, de a kiegyensúlyozottnál is mindössze 0,7 százalék.
A legjobban teljesítő klasszikus portfólió is csak 1,3 százalékos reálhozamot ért ebben az időtávban. Ez pedig biztosan nem elég ahhoz, hogy a tagok megfelelő nyugdíjhoz jussanak majd (általános vélemény szerint három százalék reálhozam tekinthető megfelelőnek). Ezek az adatok csak a Stabilitáshoz tartozó, a választható portfóliót bevezető kasszák adatszolgáltatásán alapulnak, így Nagy Csaba szerint egyelőre csupán jelzésértékűnek tekinthetők.
Az OTP Alapkezelő vezetője, Hamecz István áttekintette, hogy a legnagyobb öt pénztárnak milyen hozamot sikerült elérnie tavaly és a válság évében. Ebből kiderült, hogy a Stabilitás tagjai a válság miatt elszenvedett veszteségeiket gyorsabban kompenzálták az előzetesen vártnál, 2009 végére a kétéves időszakot 57 milliárd forint nyereséggel zárták, de ebből nem mindenkassza vette ki a részét. Több olyan pénztár és portfoliótípus is akad, amelynél még mindig nem sikerült a válságot kompenzálni. Elgondolkodtató még, hogy a két leggyakrabban használt benchmarkhoz képest miként alakultak teljesítmények. Miközben az állampapír index (MAX Composite) 2009 végére a 2008-ashoz képest 14,12 százalékos hozamot mutat a klasszikus portfoliónál a kasszák által elért hozam 8,84 százalék és 18,46 százalék között szóródott, az átlag pedig 12,11 százalék lett.
A BUX esetében a nyereség ugyanebben az időszakban 73,4 százalék volt, a növekedési portoflióknál viszont a hozam 9,15-34,18 százalék lett. A többség tehát alaposan alulmúlta az irányadó értékeket.
