Sokan már most érzékelik a verseny erősödését a megtakarítási termékeknél. Lengyel Márk, a Generali pénztári üzletágának vezetője viszont úgy gondolja, hogy a banki, illetve alapkezelői termékek nem igazán a hosszú távról, 10-15-20 évről, inkább csak 3−5 éves időtávról szólnak, vagy komolyabb befektetési szakismeret és a piac állandó monitorozása szükséges az ügyfél részéről. Ha olcsó, hosszú távú és relatíve egyszerű megoldást keres az ügyfél a nyugdíjkérdése elősegítéséhez, akkor az adókedvezménnyel is támogatott pénztári termékek jönnek szóba − hangsúlyozta.
Orosz András, a Dimenzió Biztosító Egyesület ügyvezető igazgatója arra hívta fel a figyelmet, hogy a pénzügyi ismeretek még sokszor hiányosak, az emberek nehezen igazodnak el abban, melyik megtakarítási formának milyen előnyei és milyen hátrányai vannak. Ezért társaságuk arra törekszik, hogy minél érthetőbb, átláthatóbb nyugdíj-előtakarékossági termékeket kínáljon az ügyfeleinek. Orosz azt gondolja, hogy az élethosszig tartó járadék például egy olyan nyugdíj-kiegészítési forma, amely tőkegarantált, és megoldást jelent éppen olyan költségek fedezésére, amelyekre a nyugdíjból már nehezebben jut.
Az állami szabályozók és a piaci szereplők figyelemfelhívó aktivitása Kozek András, az Allianz élet- és nyugdíjbiztosításokért felelős vezérigazgató-helyettese szerint jelentősen meghatározhatja egy-egy megoldás népszerűségét. Fontos hogy az ügyfelek minden információ birtokában, objektív adatok alapján történt összehasonlítás után tudjanak megalapozott döntést hozni. Ilyen például életbiztosítások esetében a teljes költség mutató (TKM). Kozek rövidebb, illetve középtávú lehetőségként elsősorban a befektetési alapokat, a tbsz-t ajánlja. Az időskori öngondoskodás célszerű formájának viszont a nyugdíjpénztárt, illetve az életbiztosítást tartja. Utóbbi esetében − nyomatékosította − egy programon belül oldható meg az előtakarékoskodás és a biztosítási védelem, ami fontos a nem várt eseményekre való felkészülés miatt.
Az Aranykor értékesítési és marketingvezetője, Hanák Márta úgy látja, hogy az önkéntes nyugdíjpénztár és a konkurens termékek (nyugdíj-előtakarékosság, nyugdíjbiztosítások) feltételei és előnyei különbözőek. Ideális esetben az emberek aktív korukban portfóliót építenek a különböző lehetőségekből. Ezzel a befektetői magatartással nyílik lehetőség az egyes termékek előnyeinek kiaknázására.
Kovács Zsolt, az ING Biztosító elnök-vezérigazgatója fontos tényezőnek tartja, hogy a megtakarítás rendszeres legyen, kötődjön a rendszeres havi háztartási költségvetéshez, hiszen az ilyen jellegű megtakarításokból épülhet hosszú távon komoly tőke úgy, hogy a felhalmozás csak olyan mértékű terhelést jelent a családi büdzsében, amilyent az el tud viselni.
Maják Viktor, az Union kommunikációs igazgatója azt fejtegette, hogy az életbiztosítás az öngondoskodás egyik kiemelt területe, és a nyugdíjrendszer átalakításával még inkább az érdeklődés középpontjába került. A nyugdíjhelyzet − tette hozzá − világszerte problémákat okoz, ez nem magyar sajátosság. Bármilyen struktúrájú nyugdíjrendszerről legyen szó, általánosan elmondható, ahhoz, hogy megfelelő életszínvonalat biztosítson magának bárki nyugdíjas korára, az állami nyugdíj mellett egyéni megtakarítás is szükséges. A nyugati átlaghoz viszonyítva azonban nemcsak az ország, de az egész régió is lemaradásban van. A nyugdíjrendszer átalakítása ráirányítja a figyelmet az olyan önkéntes pillérekre, mint amilyen az életbiztosítás is, és ez valószínűleg pozitívan hat a szektor fejlődésére.
