Állítsd be, hogy az Economx az elsők között legyen a Google-találatokban!
A befektetési alapok egyre bonyolultabb portfólió-összetételét, vagyonkezelését az ügyfelek biztosan nehezen tudják követni. Rába Zoltán, a Pioneer Alapkezelő igazgatója szerint a befektető számára akkor válhat valami igazán bonyolulttá, ha részletesen el akarják magyarázni annak működési mechanizmusát. Lehet persze részvényeknél iparágak szerint súlyozni, kötvénynél duration alapján, de ezt az ügyfél közvetlenül nem érzékeli. Rába szerint éppen ezért elég, ha az ügyfelek tudják, milyen piacokon fektet be, milyen alapvető koncepcióval dolgozik és mire törekszik (például abszolút hozam) egy befektetési alap. Üzleti szempontból a termékfejlesztés szintjén nem is annyira a kifinomultság a lényeg, hanem a kommunikáció. Nagyon egyszerű, "fapados" termékkel nem lehet ugyanis a kellő figyelmet felkelteni. Egy jó termék kellő, de nem túlbonyolított összetettséget, célratörő ismertetést, képzett, motivált és nagy bázist elérő értékesítési hálózatot igényel.
A CIB tapasztalata szerint amennyiben ügyfelük célja elsősorban a napi likviditás kezelése - vagy legfeljebb csak alacsony kockázatvállalással járó megtakarítás -, akkor jellemzően az egyszerűbb terméket keresi. Ahogy növekszik viszont a hozamelvárás, egyre fogékonyabb a szofisztikáltabb, bonyolultabb működésű struktúrák iránt.
Fatér Gyula, a Budapest Alapkezelő vezérigazgatója szerint a tőkevédett alapok különleges, de nem különösen bonyolult termékek. Az alapgondolat egyszerű: hároméves befektetés esetén a tőke biztonságban van, míg a nyereség esélye a különböző befektetési területek teljesítményétől függ. A Generali több strukturált terméket indított el az utóbbi időben, amelyek mögött valamilyen részvény vagy index árfolyamváltozása húzódik meg. Ezek tőke- vagy hozamgaranciát is kínálnak. Mindig olyan terméket állítunk össze - hangsúlyozza Schuszter Péter, az alapkezelő vezérigazgatója -, ami közérthető az átlagügyfél számára is.
