Állítsd be, hogy az Economx az elsők között legyen a Google-találatokban!
Meglepődhetnek az önkéntes nyugdíjpénztári tagsággal rendelkezők, ha rápillantanak számlaegyenlegükre: hiába tartózkodnak történelmi csúcsaik közelében a tőzsdeindexek, ennek ellenére sok esetben mégsem a részvényekkel telepakolt portfóliók teljesítenek idén a legjobban, szépen felzárkóztak, sőt van ahol élre ugrottak a magas állampapír kitettséggel rendelkező társaik.
A banki és biztosítói hátterű nyugdíjkasszák közül az Allianz Önkéntes Nyugdíjpénztárban sem a részvénytúlsúlyos portfólió termelte a legmagasabb hozamot idén. Július 13-i adataik szerint a kockázatvállaló portfólió 8,46 százalékon áll január eleje óta, a növekedési árfolyama viszont 8,6 százalékkal nőtt. Ha ezeket a félév + 2 hetes hozamokat évesítjük, látványos, kétszámjegyű hozam adódik, magasan a 2026-ra várt 1,8 százalékos infláció felett.
A kockázatvállaló portfólió minimum 90 százalékos részvénytartást céloz meg, míg a növekedési portfólió így áll össze:
- magyar állampapír: 47 százalék
- magyar és többségében nemzetközi részvények: 45 százalék
- magyar banki kötvények: 8 százalék
Idén a BUX több mint 27 százalékkal emelkedett, az amerikai S&P 500 viszont csak 8,7 százalékkal, ráadásul ez dollárban ennyi, a forintban kimutatott emelkedés kevesebb, hiszen idén a magyar deviza több mint 3 százalékkal erősödött az amerikai dollárhoz képest.
A kockázatvállaló portfólióban azonban a 90 százalékos részvényösszetételen belül 8-82 a magyar és a nemzetközi értékpapírok megoszlása, vagyis,
hiába nyújtott a magyar tőzsde idén 3,5-ször olyan jó teljesítményt mint az amerikai,
ez a portfólió teljesítményén nem tudott érvényesülni.
Az Allianz kassza öngondoskodói közül kicsivel jobb hozamot értek el július közepéig a növekedési portfóliót választók, itt ami rengeteget számított, az a korábban megvett, hosszú futamidejű magyar állampapírokon elért jelentős árfolyamnyereség.
A legnagyobb taglétszámú pénztárnál, az OTP Önkéntes Nyugdíjpénztárnál a dinamikus portfólió teljesít a legjobban, fél év és két hét után 7,5 százalékon áll, de csak hajszállal van lemaradva tőle a növekedési portfólió. Az Allianzhoz képest annyiban más az összkép, hogy az OTP-nél a dinamikus portfólióban szerepelnek magasabb arányban részvények (90 százalék), a növekedésiben „csak” kétharmad a részvényarány.
Megérte félretenni: szépen hoztak a nyugdíj-megtakarítások
Kétszámjegyű hozamokat lehetett elérni tavaly az önkéntes nyugdíjpénztári megtakarításokkal, de ezt nem adták ingyen, a kockázatosabb befektetési portfóliókat volt érdemes választani.
Az év eddigi időszakát tekintve találtunk olyan portfóliót is, amely már most 10 százalék felett teljesít.
A növekedési portfólió már most 11 százalékon áll az Alfa (korábban Aegon) Önkéntes Nyugdíjpénztárnál, és némi meglepetésre szorosan követi a kiegyensúlyozott, 10,4 százalékkal. A növekedési portfóliójuk lényegében egy vegyes kötvény-részvény befektetés, az átlag feletti hozamban valószínűleg a magyar részvények, illetve a hazai kötvénypiaci rali játszották a fő szerepet.
A szintén kétszámjegyű teljesítménynél tartó kiegyensúlyozott portfólióban kifejezetten magas, 77,5 százalék az állampapírok súlya, emiatt (a korábban megvett kötvények árfolyam-felértékelődésével) kerülhetett az élmezőnybe ez a portfólió.
Nem sokkal a féléves forduló után kifejezetten erős teljesítmény áll az Erste lendület nevű portfóliója (9,5 százalék), s szintén jól áll a bázis, amely 9,1 százalékot hozott július közepéig.
