Állítsd be, hogy az Economx az elsők között legyen a Google-találatokban!
Az idén az önkéntes pénztári tagok a számukra járó adókedvezményt már nem közvetlenül kaphatják vissza. Meg kell jelölniük azt a kasszát, amelynél ezzel egyéni számlájukat hizlalni kívánják. Az új rendszer beindítása azonban nem igazán sikerült, amit az is bizonyít, hogy a lapunk által megkérdezett kasszák többsége elmondta: hozzájuk még egyetlen adójóváírás sem érkezett. Közben – tudtuk meg Lehoczky Lászlótól, az MKB-pénztárak vezetőjétől – a tagok sorozatosan jelezték, hogy lakossági folyószámlájukra már befutott az egyéb jogcímű adó-visszatérítés.
A fennakadást nyilvánvalóan az okozza, hogy az APEH által kiadott szja-bevallásban és a kitöltési útmutatóban is félreérthető módon jelent meg az egyéni számla azonosítására alkalmas rész. Lehoczky László úgy véli, az adóhivatalban akkor még azt hihették, hogy a tagnak az önkéntes pénztárakban ugyanúgy bankszámlaszám formátumú azonosítója van, mint például a nyugdíj-előtakarékossági számlának. Így fordulhatott elő, hogy a bevallási nyomtatványon a pénztári azonosítót kérték, viszont a kitöltőprogram vagy kétszer 8 vagy háromszor 8 számjegyű adatot fogadott be, ami a tag pénztári azonosító számával nem egyezik meg.
A problémát az APEH-nak és a PM-nek még január vége előtt több kassza és a pénztári szövetségek is jelezték. Az adóhivatal honlapjára február 7-én került fel a tájékoztató, később pedig a kitöltőprogramot is javították, de sokak számára már későn.
A Stabilitás Nyugdíjpénztári Szövetség ezért kezdeményezte az APEH elnökénél, hogy ha valaki csak a pénztár bankszámlaszámát rontja el (tagi azonosítót ír helyette), ne hívják be helyesbítésre, hanem utalják el a kedvezményt a pénztárba. Meggyőződésünk – hangsúlyozta Lehoczky László –, hogy a tagi azonosító, a pénztár folyószámlájának bekérése felesleges, mert a név és adószám alapján egyértelműen be tudjuk azonosítani az APEH-től érkezett összeget, és a pénztár neve, adószáma alapján az adóhivatal is tudja, hogy hova kell utalni a pénzt.
A Patikapénztár ügyvezető igazgatója, Lukács Marianna további ellentmondást is említett: eleinte nem volt világos az sem, pontosan milyen pénztárnál vezetett számlát lehet kedvezményezettként megjelölni. Amikor a Patika ezzel kapcsolatban az adóhivatalhoz fordult, ott a döntést segítő, ámde a pénzügyi felügyelettől kapottal ellentétes állásfoglalást adtak ki. A PSZÁF korábban úgy foglalt állást, hogy abba a pénztárba kérhető a pénz, ahova érkezett egyéni befizetés, az adóhivatal viszont a tagsági jogviszony meglétét jelölte meg feltételként.
A kasszák (önkéntes nyugdíj- és egészségpénztárak egyaránt) nehezményezik, hogy miközben a maguk részéről mindent elkövettek a megfelelő tájékoztatás érdekében, a felbőszült tagok nekik címzik panaszaikat. Az ING Önkéntes Nyugdíjpénztár arról számolt be lapunknak, hogy egy kiegészítő tájékoztató levelet is küldött segítségképpen tagjainak, amelyben felhívja a figyelmüket, hogy az szja-bevallásban a kiválasztott önkéntes nyugdíjpénztár bankszámlaszámát adják meg. Más pénztárakhoz hasonlóan az adóigazolásokkal kapcsolatban beérkező kérdéseket a telefonos ügyfélszolgálat is „kezeli”. Az Allianz és az Aegon kasszája megfelelő internetes tájékoztatását hangsúlyozta, például a Dimenzió minden tagjának egy „kitöltött mintát” mellékelt az adóbevalláskor kitöltendő nyilatkozatról.
