Állítsd be Google keresőjét, hogy a találatok között biztos ott legyen az Economx!
Új szereplővel bővül a nagyobb magánvagyonok kezelésére külön üzletágat alapító pénzintézetek száma. A Takarékbank még tavaly hozott stratégiai döntést a private banking (pb) terület létrehozásától, februárban pedig már ki is alakította azt. A pénzintézet a szolgáltatásának nagyobb hírverést a „hivatalos” induláskor, júniusban csap majd – válaszolta érdeklődésünkre Szabó Péter igazgató. Az üzletág vezetője elmondta: jelenleg a pb-keretek kialakítása folyik, amely magában foglalja a termék- és szolgáltatási kör meghatározását, a kondíciók kialakítását, az arculati elemek összeállítását, valamint a méltó körülmények (például exkluzív tárgyaló, zárt ügyfélparkoló) biztosítását.
A Takarékbank azért döntött a pb bevezetése mellett, mert kutatásai azt támasztották alá, hogy ez a piac hazánkban erőteljes növekedési fázisban van még jelenleg is, bár az első szolgáltatók már 7-8 évvel ezelőtt megjelentek. A nemrégiben beindult dinamikus fejlődést tapasztalta lapunk is, az üzletágról készített körképünk során ugyanis kiderült: a pb keretében kezelt vagyon az elmúlt években 20–30 százalékkal nőtt (NAPI Gazdaság, 2004. október 19., 7. oldal). A hazai magántőkeviszonyokhoz igazodva viszont a tehetősebb ügyfeleknek járó szolgáltatás egyébként nem egy pénzintézetnél többlépcsős. A kiemelt figyelem, néhány egyedi megoldás persze az alacsonyabb (prémium vagy personal bankingnak nevezhető) kategóriánál is érvényesül, a teljes paletta azonban többnyire csak a több tízmilliót a bankban fialtatóknak jár. A Takarékbanknál ezt az összeghatárt 20 millió forintban szabták meg, personal banking megoldás bevezetését pedig nem tervezik, annak ellenére, hogy ezt elméletben talán indokolhatná a takarékszövetkezeti integráció (ennek ernyőbankja a Takarékbank).
Arra a kérdésünkre, hogy a takarékokat bekapcsolják-e a pb-rendszerbe Szabó Péter azt válaszolta, hogy első lépésként „saját erőből” kezdik el kiépíteni az exkluzív ügyfélkört. Igyekeznek azonban egy olyan konstrukciót létrehozni, amely a jövőben – a németországi példákhoz hasonlóan – a takarékszövetkezeti szektor egészének helyzetét is erősítheti. A Takarékbanknak ugyanis legfőbb stratégiai partnerei az 1600 fiókos hálózattal bíró takarékok, amelyek pozíciója nyilvánvalóan csak folyamatos megújulások, újabb szolgáltatási módszerek és megoldások bevonásával erősíthető tovább.
A most megteremtett pb-megoldással kapcsolatban az igazgató úgy véli, hogy ezen a piacon nincs egyetemes minta. A kínált szolgáltatások és termékek gyakran egyedi ügyféligények hatására alakulnak ki, így a pb-szolgáltató akkor jár el helyesen, ha a kereteit úgy alakítja ki, hogy az az ügyfelek kívánságai hatására akár kondíciókban, akár konkrét megoldásokban rugalmasan kezelhető maradjon. Ennek a filozófiának a jegyében a pénzintézet lehetővé teszi, hogy az ügyfelek hozzanak befektetési döntéseket, de banki tanácsadójukkal folyamatosan konzultálva is eljuthatnak saját személyükre szabott portfóliójuk kialakításához. Portfólió-kezelési szerződés aláírásával viszont vagyonkezelőikre is bízhatják magukat, csupán a kockázati osztályt határozva meg előre. Utóbbin persze a későbbiekben szabadon változtathatnak. A díjfizetés terén is többféle lehetőség kínálkozik: a portfóliókezelésért a bank fix (a kezelt vagyon arányában meghatározott) összeget számít fel, de ez kombinálható sikerdíjjal is.
