A Lightyear-felhasználók körében a passzív jövedelem a második legfontosabb pénzügyi cél (68 százalék), közvetlenül az általános vagyonfelhalmozás (76 százalék) mögött. A felméréssel, amelyben Európa-szerte vizsgálták a befektetők hozzáállását, azt is megállapították, hogy a felhasználók 46 százalékának célja a FIRE (pénzügyi függetlenség, korai nyugdíj) elérése, ami lényegesen több, mint a megszokott életkorban nyugdíjba vonulást tervező 37 százalék. Még a kockázatkerülő felhasználói csoportok, például a készpénzt tartók körében is az osztalék- és jövedelemstratégiák a legelterjedtebbek, ami azt jelzi, hogy minden befektetői profilban növekvő érdeklődés mutatkozik a befektetésekből szerezhető rendszeres jövedelem iránt.

A Lightyear-felhasználók többsége a széles piaci lefedettséget biztosító befektetési stratégiákat részesíti előnyben, amelyek közül a passzív indexkövető befektetések a legnépszerűbbek. A felmérés szerint a felhasználók

  • 59 százaléka passzív stratégiát követ,
  • 50 százalékuk növekedésre törekszik,
  • 44 százalékuk pedig a jövedelemre vagy az osztalékokra összpontosít.

Kevésbé elterjedtek az olyan speciálisabb megközelítések, mint a momentumbefektetés (22 százalék), a kontrariánus (a piaci trendekkel szembemenő) stratégia (18 százalék), a kis kapitalizációjú cégekre fókuszáló befektetések (8 százalék) és a társadalmi felelősségvállalást erősítő megoldások (7 százalék). A felhasználók mindössze 6 százaléka számolt be arról, hogy nincs meghatározott befektetési stratégiája.

Passzív jövedelmet szeretnének

Hasonló mintázatok rajzolódnak ki Magyarországon is. A valamivel több mint 500 magyar válaszadó 67 százaléka a passzív jövedelmet jelölte meg az egyik legfontosabb pénzügyi célként, ami összecseng a globális eredményekkel. Ugyanakkor csak 33 százalékuk törekszik a korai nyugdíjba vonulásra, ami azt mutatja, hogy jobban igazodnak a hagyományos pénzügyi ütemezéshez, és 48 százalékuk a szokásos életkorban tervezi megkezdeni a nyugdíjas éveit.

A magyar Lightyear-felhasználók egyértelműen a hagyományos befektetési eszközöket részesítik előnyben. 82 százalékuk tart ETF-eket, 72 százalékuk fektet részvényekbe, és 63 százalékuknak van (túlnyomórészt magyar) államkötvénye. Körülbelül 60 százalékuk passzív indexkövető stratégiát alkalmaz, megerősítve ezzel, hogy elsősorban hosszú távban gondolkodnak.

Ez a felhasználói csoport túlnyomórészt fiatalabb (60 százalékuk a 25-44 éves korosztályból kerül ki), pénzügyileg tudatos és férfiakból áll (87 százalék), és a legtöbbjük Budapesten és környékén lakik. A válaszadók jelentős aránya (77 százalék) rendelkezik felsőfokú végzettséggel (43 százalék alapképzéses diplomát, 34 százalék pedig mesterdiplomát vagy annál magasabbat szerzett), és mindössze 3 százalékuk számolt be arról, hogy csak alapfokú végzettsége van.

„Számos befektető korosztálytól és jövedelmi szinttől függetlenül passzív jövedelemtermelő stratégiákat követ. Ezek a megközelítések nem jelentenek garanciát a meggazdagodásra vagy a pénzügyi szabadságra, de sokan úgy vélik, hogy jól kiegészíthető velük a jövedelmük, és segítenek biztosítani a hosszú távú pénzügyi rugalmasságot”

– mondta Somogyi Flóra, a Lightyear kutatási vezetője.