Bejelentési kötelezettséget írna elő a 3,6 millió forint (tizenötezer euró) feletti készpénzes fizetések esetén a pénzmosásról és a terrorizmus finanszírozásáról szóló törvénytervezet, mely az uniós irányelv hazai jogrendbe illesztését célozza meg (a tagállamok december 15-ig kötelesek hatályba léptetni az irányelvnek megfelelő joganyagot). A törvény kiegészülne az értékhatár felett készpénzes fizetést elfogadó árukereskedőkkel: a tervezet szerint a jövőben csak akkor fogadhatnak el ekkora összeget készpénzben, ha előzőleg a kereskedelmi hatóság nyilvántartásba vette őket. Az ügylethez ezenkívül "kockázatérzékenységi" alapon (egyszerűsített vagy fokozott) ügyfél-átvilágításra is szükség van, amelynek természetes személy esetén tartalmaznia kell többek között a lakcímet és az azonosító okmány számát, jogi személy esetén pedig többek közt a cégjegyzékszámot. Hasonló átvilágításra volna szükség ötszázezer forintot meghaladó pénzváltás esetében is. A bejelentett adatokat a pénzügyi információs hatóság kezeli - ez a szervezet a Vám- és Pénzügyőrség (VPOP).
A tervezet a totális állam orwelli érzését kelti - mondta lapunknak a javaslathoz számos módosító indítványt benyújtó Hankó Faragó Miklós, az SZDSZ képviselője. Az elsődleges aggály, hogy az adatokat a VPOP kezeli, amely hatóság a pénzügyi bűncselekményekkel kapcsolatos ügyekben is illetékes - vagyis a tranzakciók során regisztrált adatok esetleg felhasználhatóak adóhatósági vizsgálatoknál is. Hankó személyes érdeklődésére Veres János pénzügyminiszter cáfolta, hogy az adóhatósághoz is eljuthatnak az adatok - lapunk kérdésére ugyanakkor a PM közölte, a hatóság az információkat a pénzmosás és a terrorizmus finanszírozása elleni küzdelmen kívül felhasználhatja adócsalás, sikkasztás, csalás bűncselekmények felderítésére és ezeket az adatokat továbbíthatja más nyomozó hatóság részére. A törvénytervezet a várhatóan jelentős adminisztrációs költségek kompenzálásáról sem rendelkezik, így az rendkívül súlyos terhet jelent az üzleti életnek - tette hozzá a képviselő.
Plankó Gergely