Állítsd be Google keresőjét, hogy a találatok között biztos ott legyen az Economx!
Októberben három új, úgynevezett tőkegarantált devizakötvényt kínál ügyfeleinek a Citibank, amelyeket az amerikai anyabank garantál és a csoport egyik külföldi érdekeltsége bocsát ki. Az érdekesebb közülük egy forintban denominált, mindössze kétéves sorozat, amelynek kamatozása attól függ, hogy ez alatt az idő alatt egy öt távol-keleti devizából álló kosár értéke hogyan változik a dollárhoz képest: a befektetők a kosár értékének emelkedése (a dollár hozzájuk képest vett gyengülése) esetén jutnak kamathoz.
A kamat egyenlő arányban a kínai jüan, az indiai rúpia, az indonéz rúpia, a szingapúri dollár és a maláj ringgit árának függvénye, de korántsem százszázalékos az összefüggés, érdekes tőkeáttétel mutatkozik. Az úgynevezett részesedési ráta, amivel a devizakosár értékének emelkedését a kamat számításakor még megszorozzák, ugyanis a tájékoztató anyagok szerint 250 és 260 százalék között lehet, sőt, ha nem érné el a 250 százalékot, az egész kibocsátás meghiúsul. Vagyis, az értékváltozás két és félszeresét kapják majd a befektetők, ha az pozitív. (Ha nem, akkor nem jár kamat, csak a tőke jár vissza.) A hatékonyságot azonban csökkenti a maximum kétszázalékos értékesítési díj és a háromszázalékos forgalmazói díj.
Két másik, devizás kötvényt is kínál a hazai pénzintézet ebben a hónapban, ezek kamatozása fix, futamidejük öt év. Az eurós sorozat az első évben 5,5, majd végig 4,6 százalékos kamatot kínál, a dollárban denominált pedig először 6,0, majd 4,9 százalékot. Így a hozamuk (ehm) 4,88, illetve 5,24 százalék - lenne, de a különböző jutalékok ezt itt is komoly mértékben csökkenthetik.
