- A bankok általában kedvező befektetési lehetőséget kínálnak az egyszeri nagyobb összegek elhelyezésére. A személyi jövedelemadó megváltozott szisztémája révén azonban még nagyobb támogatást és hangsúlyt kapott a havi rendszeres, kisebb összegű megtakarítások elhelyezésének gondolata.
- Egyrészt a havi szinten keletkező nettó többletjövedelmeket, másrészt a kedvező irányba változó kamatadót is figyelembe vettük a közeljövőben induló MKB Duplacsavar rendszeres megtakarítási szolgáltatás kidolgozásakor. A konstrukció egyéni igényekhez alkalmazkodó, rugalmas megoldást kínál. Ügyfeleink saját maguk választhatják meg, hogy havonta mely időpontban csoportosítják át a lehetőségeikhez mért összeget az MKB Garantált Likviditási Alapba. A havonta félretehető kisebb összegek esetében is érdemes előtakarékoskodni, hiszen így minden forint azonnal gyarapodni kezd.
- A költségeket is figyelembe véve mekkora az az összeg, amit érdemes ilyen módon félretenni?
- Az MKB Duplacsavar szolgáltatás díjmentes, a megjelölt befektetési jegy vásárlásakor és visszaváltásakor sem számolunk fel jutalékot. Így az ügyfél egyéni igényei alapján alakíthatja ki a rendszeresen befektetendő összeget. Havi 10 ezer forinttól tetszés szerint növelhető a rendszeresen megtakarítani kívánt összeg, ugyanis az MKB Garantált Likviditási Alap befektetési jegyei egyforintos névértékenként vásárolhatóak.
- Hosszabb távra is ajánlják ezt a lehetőséget?
- Azoknak, akik három-ötéves időtávon megvalósuló céljaik elérése érdekében takarékoskodnak, érdemes MKB Trezor tartós befektetési számlát vagy a nyugdíjas évekre való előtakarékoskodáshoz MKB Nyugdíj-előtakarékossági számlát nyitni, és azon igénybe venni a Duplacsavar szolgáltatást. Ily módon ugyanis - az adójogszabályi feltételek teljesülése esetén - lehetőség nyílik a havi rendszerességgel félrerakott összegek adómentes gyarapítására is, MKB Trezor tartós befektetési számla esetében a számlanyitás évében. Az így összegyűjtött megtakarítások további, a befektetési céloknak, kockázatvállalási hajlandóságnak és képességnek megfelelő befektetési termékben történő elhelyezésében személyes pénzügyi tanácsadóink segítik ügyfeleinket.
- Kik élhetnek ezzel a rendszeres megtakarítási lehetőséggel?
- A konstrukciót az MKB Banknál lakossági forint bankszámlával és összevont értékpapír- és ügyfélszámlával vagy nyugdíj-előtakarékossági összevont értékpapír- és ügyfélszámlával, illetve MKB Trezor tartós befektetési számlával rendelkező ügyfelek egyaránt igénybe vehetik.
- Milyen előnyökkel szolgál a Duplacsavar keretében elérhető befektetési jegy az azt megvásárló befektetők számára?
- Az MKB Garantált Likviditási Alap teljesítménye alapján elmondható, hogy piaci összehasonlításban versenyképes hozamot nyújt, likvid és biztonságos alternatívája a lekötött betéteknek. Olyan nyilvános, nyílt végű, folyamatosan forgalmazott befektetési alap, amely tőkevédettsége révén biztonságos befektetési forma. Az MKB Duplacsavar rendszeres megtakarítási szolgáltatás tehát röviden így jellemezhető: kényelmes és jövedelmező.
