Az adóváltozások hatására a lakosságnál maradó pluszösszegek nagyságával kapcsolatban is eltérőek a várakozások. Arról viszont, hogy mindez mennyire látszik majd a megtakarítási piacon, sőt ezen belül mely szegmenst miként érinthet, szinte mindenkinek más a véleménye. A legjobb fogódzót talán a GfK által végzett felmérés adhatja. A Budapest Bank és a Budapest Alapkezelő megbízásából készült lakossági kutatás az átlagjövedelem felett keresők megtakarítási kedvét vizsgálta. Mint kiderült, a személyi jövedelemadó változása következtében keletkező jövedelemnövekményt a megkérdezettek 38 százaléka tervezi megtakarítani részben vagy egészében. A felmérés során a megkérdezettek közül a jövedelemnövekményről beszámolók elsősorban biztonsági tartalék képzésére, lakás- és nyugdíjcélra illetve családtagok támogatására kívánnak félretenni. A megtakarítási formák népszerűségét vizsgálva pedig kiderült, hogy még mindig a lekötött betét a legnépszerűbb (67 százalék), ezt követi az önkéntes nyugdíjpénztári megtakarítás (45 százalék) és a befektetési alapok (43 százalék). Elsősorban a felső jövedelmi szegmensbe tartozók körében növekedett az értékpapír alapú befektetések vonzereje, köszönhetően a körükben tapasztalt magasabb kockázatvállalási hajlandóságnak és szintén ők azok, akik nyitottabbak az újabb megtakarítási konstrukciók igénybevételére.
Mindezek alapján a bank szakértői az átlag feletti keresettel rendelkezők jövedelem-emelkedése nyomán a következő hónapokban elsősorban a rövidebb távra szóló havi rendszerességű megtakarítások felfutását várják, emellett, tekintettel arra, hogy a megkérdezettek 62 százaléka fontosnak tarja, hogy adóelőnnyel járjanak megtakarításai, elsősorban a tartós befektetési szerződés (tbsz) népszerűségének növekedésére számítanak.
Feltűnő, ugyanakkor igen elgondolkodtató is, hogy a felmérés szerint az önkéntes nyugdíjpénztárak minden kedvezőbb jövedelmi szegmensben jócskán veszítenek népszerűségükből. Igazán nagyot azonban az életbiztosítás kedveltsége zuhant. Mindkét területen a tehetősebbek kiábrándultsága a nagyobb. Ez egyébként alátámaszthatja azokat a véleményeket, amelyek szerint a cafeteria rendszerében az egészségpénztárak nyerhetnek igazán teret.
