Állítsd be, hogy az Economx az elsők között legyen a Google-találatokban!
A bankfiókokban ma már szinte minden befektetés elérhető. Ennek ellenére a pálmát még mindig egyértelműen a bankbetétek viszik el, de az utóbbi időben érzékelhető változás indult meg ezen a területen. A CIB Bank esetében az ügyfélforrások teljes összegének (ebben a vállalati és lakossági pénzek is szerepelnek) majdnem 78 százalékát a betétek jelentik, a befektetési jegyek részaránya viszont már közelít a 10 százalékhoz. A Citibanknál különösen a CitiGold (vagyis a legalább 15 millió forint egyenleggel rendelkező) ügyfelek körében igen keresettek a befektetési termékek, ezen belül is a befektetési jegyek. A hagyományosan alacsonyabb egyenleggel rendelkezők – mondták el a pénzintézetnél – kevésbé érdeklődnek az ilyen típusú instrumentumok iránt. A K&H Bank ügyfélkörében – tudtuk meg – a befektetési alapok egyre nagyobb népszerűségre tettek szert az utóbbi időkben, így a lakossági megtakarításoknak több mint 30 százaléka van nyílt végű vagy garantált befektetési alapban. Hasonló arányról számolt be a HVB Bank is. A betétek után a befektetési alapok a legnépszerűbbek, ezen belül pedig igazán a garantált és hibrid változatokat kedvelik az ügyfelek. A befektetetési alapok további térnyerésére nem csupán az adóelőnyök miatt számít Mozol Péter főosztályvezető. Ezeknél ugyanis – fejtette ki – jelentős tényező lehet a magasabb hozzáadott érték és professzionális portfóliókezelés.
A befektetési jegyek szerepe – a 2003-as visszaesés ellenére – folyamatosan nő a lakossági megtakarításokon belül, és 2006 első negyedévének végére már csaknem 8 százalék volt a részarányuk – hangsúlyozta Nyitrai Győző, az OTP Bank igazgatója. A fejlődést jól mutatja, hogy míg 2000 végén a lakosság tulajdonában lévő kötvény típusú eszközök alig felét érték el a befektetési alapok, addig 2006 első negyedévének végére – az állampapírok jelentős állománynövekedése ellenére – már csaknem 20 százalékkal haladták meg azokat. A piaci tendenciákhoz hasonló figyelhető meg az OTP Bank ügyfélkörén belül is, különösen az OTP Pénzpiaci Alap 2005. januári bevezetése óta. Nyitrai elmondta: a jelenlegi piaci környezetben – a kamatemelési várakozások miatt – a befektetési alapokon belül a kockázat csökkentése érdekében a kötvényalapokból a pénzpiaci alapok felé csoportosítják át az ügyfelek a befektetéseiket. A szakember a pénzpiaci alap térhódítása mellett a betéteknél és az állampapíroknál valószínűleg inkább átmeneti – a magasabb kamatszintből adódó –, míg a garantált instrumentumok esetében tartós előretörésre számít. A részvényárfolyamok az elmúlt két-három évben folyamatosan emelkedtek, viszont az elmúlt másfél hónap korrekciója negatívan befolyásolta a befektetői kedvet. Bár a lakossági befektetők állománya és részvényforgalma is nőtt az elmúlt fél évben, a befektetési alapokkal összehasonlítva az egyedi részvénybefektetések alacsony forgalmat generálnak.
