Az MBH Csoporthoz tartozó és az MBH eFin Technologies Zrt. által fejlesztett BUPA részben mesterséges intelligenciára építve fejlesztette ki az új Iránytű szolgáltatását, amely a kis- és középvállalkozások (kkv-k) leggyakoribb kihívásaira nyújt megoldást: mindennapi banki ügyeik kezelésére, a pénzügyi adatok átláthatóságára és a közelgő határidők nyomon követésére. Az új szolgáltatás révén a vállalkozások egyszerűbben és gyorsabban végezhetik el a szükséges pénzügyi teendőiket, miközben folyamataik is hatékonyabbá válnak.

A BUPA Iránytű lényege, hogy minden banki és számlázási információ egy helyen érhető el. A bankfüggetlen működésnek köszönhetően a támogatott bankoknál vezetett bankszámla esetén lehetséges a rendszerrel való összekapcsolódás, így egy helyen, összesítve érhetőek el a szükséges információk. Emellett a NAV-adatkapcsolat révén a kimenő és bejövő számlák automatikusan betöltődnek, még akkor is, ha azokat nem a BUPA számlázó funkciójával, hanem más számlázóból állította ki a vállalkozó. A bevételek és kiadások pedig könnyen értelmezhető analitikában jelennek meg, így a vállalkozó bármikor pontos képet kaphat a pénzmozgásokról.

A szolgáltatás mesterséges intelligencia (AI) segítségével automatikusan rendszerezi a költségeket a beérkező számlák adatai alapján, és ez a könyvelő számára exportálható formában áll rendelkezésre. A beépített cashflow-analitika megmutatja, milyen pénzmozgások várhatók a közeljövőben, így elkerülhetőek a likviditási problémák. Az adófizetés-előrejelző funkció segítségével a vállalkozások bármikor láthatják az áfa-analitikát és a VSZJA-kalkulációt, továbbá a várható társasági adó, kisvállalkozói adó, iparűzési adó összegét, valamint az alanyi adómentesség keret alakulását is. Továbbá a program automatikusan összepárosítja a számlákat a beérkező utalásokkal, és figyelmeztet, ha valamelyik kifizetés elmaradt. Ezeken felül az adatok elemzése alapján a vállalkozások javaslatokat is kapnak arra vonatkozóan, hogy hogyan javíthatják még tovább a vállalkozásuk pénzügyeit.

„A BUPA Iránytűvel olyan digitális megoldást adunk a vállalkozók kezébe, amely átláthatóvá teszi a pénzügyi adatokat, figyelemmel kíséri a kötelezettségeket, és támogatja a felelős döntéshozatalt. Ez az új szolgáltatás fontos mérföldkő a beyond banking területén, amely nagyban megkönnyíti a napi pénzügyi feladatok tudatos és hatékony menedzselését, ráadásul adat alapon segíti üzleti döntések előkészítését vagy azok meghozatalát” – mondta el Kovásznai Ádám, az MBH Csoporthoz tartozó BUPA vezetője, kiemelve, hogy ez nem egyszerűen egy számlázóprogram, hanem egy olyan bankfüggetlen, komplex pénzügyi menedzsment eszköz, amely egyetlen, átlátható felületen mutatja meg a vállalkozások legfontosabb pénzügyi adatait – mindezt valós időben.

Digitális igények

A szolgáltatás fejlesztésénél a BUPA figyelembe vette a kkv-k körében korábban végzett felméréseinek eredményeit, amelyek rámutattak: a vállalkozások 71 százaléka szívesen használna olyan digitális funkciókat, amelyek megkönnyítik a napi feladatokat – mint például a számlázás, költésfigyelés vagy ügyfélkapcsolat-kezelés. A válaszok alapján kiemelt igény mutatkozott a pénzügyek átlátható kezelése, valamint a CRM-rendszerek és az online vállalkozásmenedzsment iránt.

„A BUPA Iránytű ereje abban rejlik, hogy minden banki és számlázási információ egy helyen érhető el, a rendszer átláthatóvá teszi a pénzügyi teendőket és kötelezettségeket. Így a vállalkozások működése még gördülékenyebbé válik, hiszen így több idejük jut a vállalkozásuk menedzselésére. Emellett a fejlesztéssel a bankcsoport a beyond banking területén is nagyot lépett előre” – mondta Kiss Zalán, a pénzintézet mikro- és kisvállalati üzletfejlesztésért felelős ügyvezető igazgatója.