A három bankár - név szerint, Robert Furst, Daniel Bayly and James Brown - ügyvédeikkel együtt az FBI houstoni irodájában jelentek meg . A legfőbb vádpont ellenük, hogy segédkeztek egy 1999-es ügyletben, melynek során az Enron színleg eladott három elektromosságot termelő uszályt Nigéria partjainál a Merrillnek. Bár a papírokon eladásról volt szó, a Merrill csak kölcsönadott az Enronnak, hogy teljesíteni tudja azévi negyedik negyedéves pénzügyi célkitűzését, majd fél év múlva, a kamattal terhelt kölcsön visszafizetése után visszaadta azokat az energiaipari óriásnak.
Kummer Krisztián