A Hometrack analízise szerint Nagy-Britanniában az ingatlanok tízszázalékos áresése a piacról korábban kiszorulók tíz százaléka számára teszi lehetővé, hogy két- vagy háromszobás lakást vásároljon. A felmérés szerint a szigetország fiatal dolgozóinak 28 százaléka nem engedheti meg magának a saját ingatlant. A legrosszabb a helyzet Londonban, a skála másik végén Északkelet-Anglia áll, ahol csak 17 százalék ez az arány.
A lakbér kétharmada a havi részlet
A tanulmány arra is figyelmeztet, hogy bár az ingatlanárak csökkennek, az ingatlanpiacra lépés lehetőségei továbbra is erősen korlátozottak. Egy átlagos jelzáloghitel visszafizetésének költségei 12 százalékkal nőttek tavaly, ez azt jelenti, hogy az első lakást vásárlók átlagosan jövedelmük 34,5 százalékát költik a jelzálogkölcsön törlesztésére (ez még az 1990-es ingatlanboom szintjénél is magasabb). A bérlés és a jelzálogtörlesztés költségei közötti különbség ugyanakkor közel állandó az utóbbi években - 2006-ban egy hónap lakbér a kétharmadát tette ki egy ugyanolyan lakás százszázalékos jelzálogtörlesztésének, 2007-ben pedig ez az arány 68 százalék volt.
Más területeken is lehet pozitív trendekről beszámolni. Az Economist számos hitelminősítő és ingatlanpiaci cég adatai alapján összeállított tanulmánya szerint az elmúlt évben Szingapúrban 71 százalékkal nőtt a külföldi lakásvásárlók száma. Érdekes az eltérés az elmúlt évtizedben nagyjából párhuzamos növekedést produkáló két ország, Spanyolország és Írország között (előbbiben 187, utóbbiban 177 százalékkal nőtt a lakásépítések száma 1996 és 2006 között) - míg Írországban az elmúlt negyedévben 8,9 százalékkal estek az árak, Spanyolországban 3,8 százalékos drágulás volt megfigyelhető.
Ausztráliába és Új-Zélandra ugyanakkor még csak most gyűrűzhet be a válság - az elmúlt tíz évben mindkét országban rendkívüli mértékű volt a drágulás. Új-Zélandon 82 százalékkal nőttek az árak, 70 százalékkal gyorsabban, mint az átlagos jövedelem. Könnyen elképzelhető, hogy a csendes-óceáni ingatlanpiaci buborék nagyot pukkan a közeljövőben.
