Két bankra is lecsaptak Matolcsyék

A Magyar Nemzeti Bank (MNB) témavizsgálatot végzett három
banknál – az Erste Bank Hungary Zrt.-nél (ERSTE Bank), az MBH Bank Nyrt. (MBH
Bank, a vizsgálat kezdetekor még MKB Bank Nyrt.) és a CIB Bank Zrt.-nél a
tranzit fizetési számlákkal kapcsolatos pénzmosási kockázatok, kockázatkezelő
intézkedések, pénzmosási kontrollok ellenőrzésére. A pénzügyi felügyelet a
2022. január 1-től a vizsgálat lezárásáig terjedő időszakot tekintette át. Az MNB hangsúlyozta, a feltárt problémák nem érintik az intézmények megbízható működését. 

A vizsgálat célja annak feltárása volt, hogy a pénzügy
intézmények kellő alapossággal járnak-e el a pénzmosás és
terrorizmusfinanszírozás megelőzési tevékenységük során, azonosítják-e a
tranzit fizetési számlákkal kapcsolatos kockázatokat, s megfelelő eljárásokat,
kontrollokat alkalmaznak-e ezek csökkentésére.

Az MNB az Erste Bank és az MBH Bank esetében hiányosságokat
tárt fel a pénzmosásgyanús esetekre vonatkozó bejelentési gyakorlattal
kapcsolatban:

• mivel azok nem minden esetben történtek meg haladéktalanul az
  illetékes hatóság (NAV Pénzmosás és Terrorizmusfinanszírozás Elleni Iroda)
  felé,
• jogsértőnek bizonyult az is, hogy a két hitelintézet a belső ellenőrző és
  információs rendszer által generált jelzéseket késedelmesen, nem határidőben
  dolgozta fel,
• a bankoknál emellett
  több esetben elmaradt a pénzeszközök forrására vonatkozó információk beszerzése
  is az érintett ügyletek körében. 

A vizsgálat az Erste Bank esetében a belső ellenőrző és
információs rendszerének működtetésével kapcsolatban a riasztások
kivizsgálásának kontrollja tekintetében is tapasztalt hiányosságot. A mintavételezés alapján feltárt jogsértéseket az Erste Bank
és az MBH Bank esetében azok előfordulása alapján az MNB nem értékelte
rendszerszintű hiányosságként – jelezte a felügyelet.

Az MNB a feltárt jogsértések előfordulása és a
rendszerszintű jogsértések elmaradása miatt úgy ítéli meg, hogy a korábbi
hasonló tárgyban 2021-ben zárult témavizsgálat eredményeihez képest

a tranzit fizetési számlákkal kapcsolatos kockázatok kezelésében érdemi előrelépés történt.

A feltárt problémák miatt az MNB az Erste Bankra és az MBH
Bankra 10-10 millió forint felügyeleti bírságot szabott ki és kötelezte azokat
a határozatban foglalt határidőkkel – a döntéshozó testületek által
jóváhagyott, dokumentált módon – a feltárt hiányosságok kijavítására.
Súlyosbító körülményként értékelte a bankok piaci részesedését, a jogsértések
súlyát, valamint a mulasztással előidézett kockázat magas fokát.

A vizsgálat a CIB
Bank Zrt. esetében jogsértést nem tárt fel, így az eljárást végzéssel
megszüntette – fűzte hozzá az MNB.