private_banking

Egy szint felett elengedhetetlen a diverzifikáció

Bizonyos nagyságrendet elérve már muszáj elgondolkodni a vagyon több elemre bontásán; egyáltalán nem mindegy azonban, hogyan osztjuk meg a pénzünket – figyelmeztet Katona Ildikó, az MKB Private Banking ügyvezető igazgatója.

A kamatcsökkentések a tanácsadás irányába hatnak

A kamatkörnyezet számottevő gyengülése nyomán egyértelműen felértékelődött a private banking értékteremtő szolgáltatása, egyre több ügyfél igényel segítséget befektetési döntéseihez − mondták el lapunknak az UniCreditnél. Egyértelmű a helyzet: a folyamatosan csökkenő kamatok miatt a hagyományos betétekből hatalmas ütemben áramlik a vagyon értékpapírokba − mondta Bálint Attila, a Friedrich Wilhelm Raiffeisen Private Banking ügyvezető igazgatója.

Limitemelésekkel szegmentálódik a vagyonkezelés

Az elmúlt évek forrásszegény időszakában jellemző volt, hogy a banki hitelek szűkösségét magánforrásból nyújtott kölcsönökkel pótolták a cégek tulajdonosai. Ennek következtében jelentős vagyontranszferek történtek a magánszámlákról a céges számlák irányába, melynek eredményeképpen bizonyos esetekben közel kerültek a Private Banking-ügyfelek állományai a Premium Banking-ügyfelek felső határához − adtak magyarázatot a CIB szakértői arra, mi okozhatta a privátbanki és a prémium ügyfélkör összecsúszását. Ugyanakkor a bank szakértői szerint ez a folyamat a banki hitelezés felfutásával megfordulhat.

Sikerévről beszélnek a privátbankárok

Sikeresnek látják a 2013-as évet a hazai privátbankok. Mint azt az UniCredit Bank szakértői elmondták, a jelentősen megváltozott kamatkörnyezetben az UniCredit Private Banking értékteremtő szolgáltatása iránt egyre nagyobb igény van meglevő és új ügyfeleik körében. Stabil állományok mellett jelentősen növeltük bevételeinket, több sikeres kibocsátáson vagyunk túl − mondták el a K&H-nál is. Bálint Attila, a Friedrich Wilhelm Raiffeisen Private Banking ügyvezető igazgatója szerint a társaság 17 éves fennállásának egyik legjobb háromnegyed éves teljesítményét érte el. Az üzletág kezelésére bízott ügyfélvagyon a tavalyi első kilenc havi 268 milliárd forintról 290 milliárd forintra emelkedett, az új számlák mellett a bevételi és nyereségességi mutatóik is a tervek felett alakultak. A CIB Bank Private Banking jelenleg több mint 2600 privátbanki számlát kezel mintegy 205 milliárd forint vagyonnal. Az elmúlt 12 hónapban mintegy 3 százalékos növekedést tapasztaltak, ami szerintük annak köszönhető, hogy a jelenlegi forrásszegény időszakban a magánügyfelek jelentős vagyonokat forgatnak vissza cégeikbe és pótolják ezzel a napi működéshez, beruházáshoz szükséges forrásokat. A nyilvános, első félévi adatok szerint az OTP Private Banking kiemelkedő, 10 százalék feletti állományi növekedést ért el, ezzel az üzletág által kezelt vagyon meghaladja a 815 milliárd forintot − mondták el a hitelintézetnél. A vagyonnövekmény 70 százaléka új pénzként érkezett a rendszerbe, a maradék 30 százalék a hozamlerakódás. A bank szerint a megtakarítási piacon megfigyelhető vagyonkoncentráció erősödése, valamint az év elejére még áthúzódó adóamnesztia egyértelműen támogatta az üzletág növekedését, míg például a tranzakciós illeték vagy az eho bevezetése fékezi azt. A bank szerint ugyanakkor már érezhető az ügyféloldal telítődése, épp ezért új ügyfelet már korántsem olyan könnyű szerezni − még a 18 800 ügyféllel bíró OTP-nek sem...