A kamatkörnyezet számottevő gyengülése nyomán egyértelműen felértékelődött a private banking értékteremtő szolgáltatása, egyre több ügyfél igényel segítséget befektetési döntéseihez − mondták el lapunknak az UniCreditnél. Egyértelmű a helyzet: a folyamatosan csökkenő kamatok miatt a hagyományos betétekből hatalmas ütemben áramlik a vagyon értékpapírokba − mondta Bálint Attila, a Friedrich Wilhelm Raiffeisen Private Banking ügyvezető igazgatója.
Az elmúlt időszakban a piac alacsonyabb hozamlehetőségekkel találkozott, így az ügyfelek erős mérlegelési helyzetbe kerültek, hogy inkább magasabb kockázatot vállaljanak a magasabb hozam reményében. Egyértelmű az elmozdulás a betétekből a magasabb kockázatú, de magasabb haszonnal is kecsegtető termékek felé − említették meg a CIB-nél. A vállalati kötvények és a kockázatosabb instrumentumokba fektető, aktív befektetési alapok szerepe nagymértékben felértékelődött, az ügyfelek nyitottak is az ilyen típusú befektetésekre. Az állampapírok esetében is láthatunk jelentős keresletfelfutást, ami egyes lejáratok tekintetében az elérhető hozamprémiumok miatt érthetően érdekes alternatívát képvisel a portfóliókban, erre jó példa lehet a Kamatozó Kincstárjegyek szerepének felértékelődése.
Mivel korábban is meglehetősen alacsony volt a betéti termékek aránya, ezért a csökkenő kamatkörnyezet a K&H Private Bankingnél nem jelentett különösebb változást. A társaság közlése szerint ügyfeleik jellemzően eddig is inkább strukturált termékekben, alapokban, részvényekben tartották pénzüket. Az idei évben számukra nem is az alacsonyabbá vált kamatok önmagukban, hanem inkább a folyamatos kamatcsökkentési trend volt az érdekes. Ennek megfelelően jelentősen nőtt a kötvények, kötvényalapok, államkötvények iránti érdeklődés az ügyfélkörükben.
A lecsökkent betéti kamatszint lehetőséget jelent a piaci szereplők számára − állítják az OTP szakértői, akik szerint egyre kevésbé kell tartaniuk a versenytársaknak attól, hogy az ügyfelek magas betéti kamatot látva más szolgáltatóhoz szerződnek át, inkább a kínált szolgáltatások, a tanácsadás és a befektetési paletta szofisztikáltsága kerül előtérbe. Az utóbbi háromnegyed évben a befektetési alapok vannak fókuszban, a jelenlegi kamatkörnyezetben ezek tekinthetők az első számú slágerterméknek.