Állítsd be Google keresőjét, hogy a találatok között biztos ott legyen az Economx!
− Hogyan és ki talált rá a másikra?
− Nagyjából másfél éve merült fel az ötlet, hogy immár érdemes partnert találni a rendkívül gyorsan fejlődő, már több mint 100 milliárd forintos kezelt állományt magáénak tudó társaságunknak. Olyan partnert kerestünk, amely mind termék-, mind know-how-oldalról valóban segíteni tud minket céljaink elérésében, ráadásul magas presztízsű brandként tekintenek rá a piacon. Elképzeléseinket árnyalta, hogy a QUANTIS a második legnagyobb független alapkezelőként már ismert név a hazai alapkezelői piacon. Ebből kifolyólag nem akartunk egy rendkívüli méretű szereplővel együttműködni, mint ahogy az sem lehetett cél, hogy egy specializált, butikmegoldást nyújtó társasággal dolgozzunk együtt, hiszen ez esetben a szinergiák kihasználásának lehetősége igen korlátozott lenne. A mi partnerkeresésünk egybeesett a liechtensteini hercegi család tulajdonában álló, világszerte 20 irodát működtető, 94,7 milliárd svájci frank értékű vagyont kezelő LGT Group azon stratégiai döntésével, amely szerint a nemzetközi vagyonkezelői üzletágát a kelet-európai országok felé kívánja kiterjeszteni. Az LGT ideális partnernek számít, minőségi befektetési alapjai tekintetében, illetve private equity és privátbanki tapasztalatai alapján is.
− A témában kiadott közlemény éppen azt hangsúlyozza, hogy a privátbanki vonal felfuttatásában milyen fontos az LGT szerepvállalása. Miért ez az irány?
− A QUANTIS már korábban létrehozta privátbanki szolgáltatóját, a QUANTIS Alphát, mivel komoly lehetőséget látunk a prémium banki szegmensben, azaz a 15−50 millió forint közötti kezelt vagyonnal bíró ügyfélkörben. Ezért a szegmensért rendkívül éles verseny van a piacon, ezért nem is terveztük, hogy a klasszikus privátbanki területen aktivizálódunk. Ami pedig az LGT szakmai segítségét illeti: a társaság a QUANTIS igazgatóságába egyik legfőbb privátbanki szakértőjét jelölte − azt gondolom, ez mindent elmond az együttműködésről.
− Ha viszont a prémium ügyfélkörnél maradunk, akkor az ügyféligény nem pusztán a vagyonkezelésre terjed ki, hiszen ez a szegmens aktívan bankol, előszeretettel vesz fel hiteleket. Hogyan tudják ezeket az igényeket kielégíteni?
− Befektetési vállalkozásként az igények döntő részét meg tudjuk oldani − akár bankkártyát is ki tudunk bocsátani. Ugyanakkor − partnerek említése nélkül − azt gondolom, hogy a BROKERNET kapcsolatai révén a banki igényeket is ki tudjuk elégíteni.
− Mitől lehet egyedi a QUANTIS szolgáltatása?
− Jelenleg a privátbanki területen nemcsak előny, de egyben csapda is a banki kapcsolat: nem egy piaci szereplőnél fordul elő, hogy a magas betéti kamatok mellett a kezelt vagyon akár 70 százalékban is lekötött betétben pihen. A QUANTIS Alpha ugyanakkor egy alapkezelői alapokra támaszkodó, abból felépülő társaság, ezért a know-how és a vagyonkezelési szemlélet is teljesen más, hiszen nálunk a befektetési szolgáltatási tevékenység mindig elsődleges lesz. Nem célunk a saját alapjaink túlzott szerepeltetése − bár például a QUANTIS Növekedési Vegyes Alap nettó 13 százalékos éves hozama önmagáért beszél −, az Alpha termékpalettájának kialakítása során a QUANTIS többéves, független alapkiválasztási eredményeire támaszkodunk. A szolgáltatási paletta igen nyílt, pont azért, hogy minden eszközallokációs kérdésnek jól meg tudjunk felelni. Ennek nyomán az ügyfelek unikális vagyonkezelési megoldásokkal, \"egyedi termékmixszel\" találkozhatnak majd az Alphánál. Ebben a tevékenységben komoly segítséget jelent, hogy az LGT révén olyan alternatív befektetési lehetőségek is elérhetővé válnak az ügyfeleink számára, mint például a private equityk vagy épp a hedge fundok széles tárháza.
− Kik lehetnek az új prémium banki szolgáltatás ügyfelei?
− Természetesen támaszkodunk a BROKERNET Csoport értékesítési hálózatára és − mint mondtam − az ügyfélkör szegmentálása is nagyban megfelel az anyacég általános ügyfélprofiljának. Ugyanakkor fontos látni, hogy a QUANTIS Alpha egy teljesen új csatorna lesz, szeretnénk egy eddig még el nem ért prémium ügyfélkört megszólítani. Ennek az oka roppant egyszerű: a nagyjából 40 millió forint vagyonnal rendelkező réteg esetében ma már korántsem biztos, hogy életbiztosítások kötésére van igény. Úgy gondolom, hogy megjelenésünkkel a BROKERNET még szélesebbre tudja nyitni az ügyfélbázist, még hatékonyabban tudja diverzifikálni az ügyféligényeket.
− Hol tart a QUANTIS és mennyit tud majd hozzáadni a teljesítményhez jövőre a privátbanki üzletág?
− A QUANTIS több mint 90 milliárd forint összegű vagyont − 11 befektetési alapot és 9 elkülönített számlát − kezel. A jelen piaci körülmények között egyértelmű sikernek tartom, hogy az állományt sikerült az előző évi szinten tartani − dacára annak, hogy nettó értéken új tőke nem érkezett a befektetőktől, s a piaci instrumentumok is meglehetősen hektikusan teljesítettek. Komoly előny, hogy eszközalapjaink kedveltek a biztosítói portfóliókban, ez azért némi erőt adhat − persze a bizalmat továbbra is komoly teljesítménnyel kell meghálálni. Ami a privátbanki üzletágat illeti, komolyabb ügyfélszámcélt − miként a QUANTIS kezelt állományára vonatkozó célszámot − a piaci bizonytalanságok miatt nem adnék. Ugyanakkor azt gondolom, hogy prémium banki szolgáltatásunk viszonylag gyorsan ki tud építeni egy 5-10 milliárdos állományt.
