Állítsd be Google keresőjét, hogy a találatok között biztos ott legyen az Economx!
Az aktuális politikai és gazdasági körülmények különösen a nagy vagyonnal rendelkező magánszemélyek számára rejtenek sok bizonytalanságot a jövőre vonatkozóan.
János Zsolt Európa több országában dolgozik különösen nagy vagyonnal rendelkező ügyfelekkel. Nemzetközi szinten mindenkiről elmondható, hogy amit igényelnek, az a biztonság és védelem, a megbízhatóság és diszkréció, a rugalmasság és egyediség. Olyan megbízható, optimális megoldást keresnek, amellyel vagyonukat megóvják, adózási szempontból hatékony, lehetővé teszi a személyre szabott hagyatéktervezést és a legnagyobb befektetési szabadságot nyújtja.
A Private Placement Life Insurance (PPLI) egy olyan megoldás, amelyet speciálisan a vagyonos magánügyfelek (High Net Worth Individuals, HNWI) részére fejlesztettek ki. A PPLI többféle lehetőséget kínál annak érdekében, hogy a pénzügyi igényeket kielégítse és vagyontervezést megkönnyítse. Különösen az alábbi szempontokat emeli ki a szakember.
Privát szféra, diszkréció és a vagyon védelme
A PPLI a privát szféra diszkrécióját és a megbízhatóságot kiemelt szinten kezeli. A nagy vagyonnal rendelkező magánszemélyek számára az egyik legfontosabb prioritás a vagyon nemzetközi diverzifikációja és védelme. A PPLI nagyszerű előgondoskodási megoldás is egyben, főleg ha további szofisztikált koncepciókkal kombinálják. A biztosítási szerződésen belüli vagyoni értékeket kötvényenként elkülönített számlákon tartják nyilván.
Személyre szabott vagyonkezelés és rugalmasság
A PPLI lehetővé teszi a befektetők számára, hogy szabadon válasszák meg a vagyonkezelőt és a számlavezető bankot. A hagyományos lehetőségekkel szemben ezzel a megoldással igényes és professzionális befektetési stratégia követhető. Továbbá ingatlanok és részesedések is bevonhatók a befektetési stratégia részeként, valamint a vagyon hatékony adózása is elérhető. A PPLI megoldással növelhető a likviditás a biztosítási kötvény fedezetként történő felhasználásán vagy a részvisszavásárlásokon keresztül (a hatodik évtől adómentesen).
Szabadság a hagyatéktervezésben
A befektető maximális rugalmasságot élvez a kedvezményezett megnevezése során. A PPLI-vel az örökség generációkon keresztüli védelme adózási szempontból is optimális módon megoldható. Szerződésenként különböző mértékű haláleseti fedezeti szolgáltatások (20 millió USA-dollárig) köthetők.
Adóoptimalizálás
A PPLI megoldások vonzó adóelőnyökkel kecsegtetnek. A befektető profitálhat a kamatbevételek, osztalékok, árfolyamnyereségek, az örökség és ajándékozás kedvező adózási megítéléséből. Az adózási illetőség szerinti ország szabályainak is megfelelve, a PPLI megoldások elősegítik a vagyon felépítését és generációkon keresztüli megtartását. Az adóoptimalizálás a befektetési stratégiába bevont ingatlanokra és részesedésekre is vonatkozik.
Ez a rövid áttekintés csupán az első lépés. Célom, hogy Ön is megismerje a vagyonkezelés és eszközallokáció terén szerzett széles körű tapasztalatainkat és gyakorlatunkat.
János Zsolt MAS vezérigazgató
AWD Magyarország
