Állítsd be, hogy az Economx az elsők között legyen a Google-találatokban!
- Mik a tapasztalatok az első hónapokat követően a tbsz-szel kapcsolatban?
- Bankunk az elsők között, 2010. január 4-ével tette elérhetővé az értékpapír-befektetések kezelésére szolgáló MKB Trezor Tartós Befektetési Számlát, majd a megtakarítások hagyományos betétlekötésekben történő elhelyezésére alkalmas MKB Trezor Tartós Megtakarítási Számlát. Számos befektető azonnal felismerte a tartós befektetési szerződés alapján igénybe vehető, már középtávon jelentkező adózási előnyöket, így a termékek fogadtatása kifejezetten kedvező volt. Mindezek alapján a jövőben fokozódó érdeklődésre számítunk.
- Mennyire játszik fontos szerepet az MKB Bank stratégiájában az új, adómentes befektetési lehetőség?
- A forintkamat lemorzsolódásával a magasabb hozamlehetőséget nyújtó termékek jellemzően hosszabb futamidőkkel érhetőek el a befektetők számára. Ezért az adótörvények változása, ezáltal a hosszabb távú megtakarítások ösztönzése a befektetők és a bankok, befektetési szolgáltatók közös érdekét szolgálja.
- Az MKB Banknál hány ügyfél kötött már ilyen szerződést és mik a tervek az elkövetkező években?
- Bankunknál közel háromezer számlát nyitottak ügyfeleink, akik közül többen egyidejűleg vették igénybe mind a befektetési, mind a megtakarítási lehetőséget. A kezelt vagyon meghaladja a hétmilliárd forintot.
- Az ügyfelek milyenfajta számlát nyitnak elsősorban és megtakarításaik mekkora részét teszik oda?
- Nem érzékelünk számottevő különbséget a két típus kapóssága között, mondhatni: fej fej mellett haladnak. A megnyitott számlák száma alapján talán a befektetői ügyfélkör ismerte fel hamarabb a termékben rejlő lehetőségeket, így aktuálisan a MKB Trezor Tartós Befektetési Számlát választók száma a magasabb.
- Készülnek-e esetleg speciális konstrukciókkal a tbsz-re?
- A tartós befektetési szerződés alapvetően nem teszi szükségessé új, a szerződések futamidejéhez igazodó termékek megjelenését, mivel a számlákon lejáró tőke és annak kamata, hozama ismételten befektethető. Ugyanakkor egyre kézzelfoghatóbbá válik az ügyféligény a hosszabb távú megtakarítási és befektetési termékek iránt, így termékpalettánkat ennek megfelelően is folyamatosan aktualizáljuk.
- Az eddig eltelt időszak alapján szükségesnek tartanak-e valamilyen módosítást, illetve várnak-e még valamilyen rendeletet az új szabályozással kapcsolatban?
- A szabályozás finomhangolását elképzelhetőnek tartjuk az ügyféligények teljesebb kiszolgálása érdekében. Így például a jelenlegi feltételrendszer kiterjesztését a folyamatosan elhelyezhető megtakarításokra. A törvény rendelkezései szerint a számlákra mindössze a számlanyitás évében lehetséges pénzt befizetni, így amennyiben az ügyfél hosszabb ideig kíván megtakarítani, úgy minden naptári évben új számlákat kell nyitnia. De említhetném még a betéti és befektetési jellegű számlák közötti átcsoportosíthatóság megteremtését. Egy esetleges módosítás egyértelműen javítaná a növekvő számú bank- és értékpapírszámlák közötti átjárhatóságot.
