Állítsd be, hogy az Economx az elsők között legyen a Google-találatokban!
OTP Dupla Fix Plusz néven új tőkevédett alapot indít az OTP. A konstrukció újdonsága a szokatlanul hosszú, közel hatéves, a tbsz-hez (tartós befektetési szerződés) igazodó futamidő. A március 8-tól április 16-ig jegyezhető befektetési jegyek lejárata ugyanis 2015. december 15-e (a kifizetés várhatóan ez után 10-15 nappal történik majd), így a végig való tartással a kamatadó-mentesség is megszerezhető. A konstrukció kétszer, a futamidő végén és 2013 decemberében fizet hozamot, az utóbbi időpont tehát nagyjából a tízszázalékos kamatadó-kedvezmény megszerzéséhez igazodik. Aki viszont végig megtartja a befektetését, annak a hozam újrabefektetéséről is gondoskodnia kell. Mivel az alap nyílt végű, 0,6 százalékos jutalék terhe mellett a hozamot ide is vissza lehet forgatni. A kiszállás pedig 2013 decemberéig kettő-, utána egyszázalékos díjjal lehetséges. A hozam egyébként egy mostanában népszerű befektetési téma, a BRIC-országok (Brazília, Oroszország, India, Kína) részvényeinek árfolyamától függ, egy összetett index, az S&P BRIC 40 Daily Risk Control 15% segítségével. A két hozamfizetési időpontban 8-8 százalék minimális hozamot mindenképpen kifizet az alap, ez azonban a hosszú futamidő miatt éves szinten csak 2,73 százalék (ehm).
Az Erste Bank is megjelent két olyan kötvénnyel, amelyeket a tartós befektetési számlához (tbsz) optimalizáltak. Mindkét instrumentum tőkevédett. A kötvények névértéke 500 ezer forint, ami önmagában is jelzi, hogy az új termékek elsősorban a privát banki ügyfélkörnek szólnak. Az Erste Sávos HozamMax Kötvény mögöttes terméke az euró és forint keresztárfolyama. Az Erste Európa Top50 kötvény kifizetése az 50 legnagyobb európai vállalat részvényét reprezentáló Dow Jones Euro Stoxx 50 index teljesítményétől függ. Az Erste szerint az európai vállalatok árazása igen attraktív, a görög válság oldódásával jelentős növekedés is bekövetkezhet a következő években.
Az új kötvények elhelyezése a tbsz-en a tőkevédettség és az adóelőnyök kihasználása szempontjából racionális választás, hiszen a lejárat az első adókedvezményt jelentő időponthoz illeszkedik - hívja fel a figyelmet az Erste. Az év további részében újabb hasonló termékek kibocsátását is tervezi a bank.
