Állítsd be, hogy az Economx az elsők között legyen a Google-találatokban!
Érdekes tőkevédett (garantált) alap jár le a következő hetekben, amelynek hozamát a krízis sem tudta teljesen lenullázni, az MKB Pagoda, amelynek jó esélye van arra, hogy az eddigi legmagasabb hozamot fizesse ki a tőkevédett alapok körében. Az egy jegyre jutó nettó eszközértéke 15 200 forint körül áll - ez már nagy valószínűséggel csak kis mértékben változik, azt is csak felfelé teheti -, miközben szeptember 9-én lejár és átalakul nyílt végű alappá. A három évvel ezelőtti induláshoz képest ez 14,5 százalék körüli éves hozamot jelent majd.
Ez úgy lehetséges, hogy az alap a kínai (50 százalékos súly), hongkongi (25 százalék) és japán (25 százalék) részvénytőzsdék teljesítménye alapján fizet. Ezek pedig 2006-2007-ben óriási felfutást produkáltak, ami a negyedévenkénti mintavételű, átlagolásos számítási mód miatt máig nem tűnt el az alap eredményéből, a válság ellenére sem. A másik tényező, amiben az alap szinte biztosan szintén rekorder, a 180 százalékos részesedési ráta, vagyis a tőzsdék átlaghozamának 180 százalékát fizeti ki. A fix minimális hozamot nem fizető alapok körében a jellemző érték inkább 80-120 százalék, az alap nagyon szerencsés pillanatban indulhatott 2006 augusztus végén, amikor az indexopciókat olcsón vásárolhatta meg. A Pagoda-sorozat további három tagja nem ilyen szerencsés csillagzat alatt született, legalábbis a jelenlegi árfolyamok alapján.
Az átalakuló MKB Pagoda rövid átmeneti időszak után újabb három évre az eredetivel csaknem megegyező befektetési politikával, opciós konstrukcióval működik majd tovább, azzal a különbséggel, hogy a hozamra nominálisan 50 százalékos plafont vezet be (valamint a részesedési ráta majd csak októberben derül ki). További érdekesség, hogy egy átmeneti időszak után a visszaváltási megbízásokat csak meghatározott napokon, havi 1-2 alkalommal teljesítik majd. Az átmeneti időszak utáni folyamatos forgalmazás díjai a bank kondíciós listájában még nem szerepelnek, óvatosságra int azonban, hogy a tájékoztatóban maximum 10 százalékos mérték megengedett.
(A szerző rendelkezik az említett értékpapírokkal.)
