Állítsd be, hogy az Economx az elsők között legyen a Google-találatokban!
A közép-európai régió lakossága a pénzügyi vagyont tekintve kifejezetten szegénynek mondható, s hiába közelít a jövedelem a nyugat-európai szintekhez, generációk nőhetnek még fel, mire a megtakarításaink is hasonló részarányt képviselnek majd. A vagyonos ügyfelek viszont még nyugat-európai társaikhoz képest is magasabb elvárásokat támasztanak a befektetési szolgáltatásokkal szemben, miközben lényegesen kevesebb pénzügyi ismerettel rendelkeznek - mondta el a Portfolio.hu vagyonkezelési konferenciáján Dietz Miklós, a McKinsey & Company partnere. Tévhit az is, hogy szűkebb régiónk országai egy általános minta alapján fejlődnének ezen a területen, a valóságban nagyon nagy különbségek vannak közöttük, eltérő úton járnak, azaz divergálnak.
Az amerikai hitelválság nyomán gyökeresen megváltozott piaci klímában a különböző szakemberek az egyre komolyabb szerephez jutó alternatív befektetéseket helyezik előtérbe. Volt, aki a hedge alapok teljesítményét leképező termékeket mutatott be, amelyeket főleg intézményi befektetőknek - így a portfóliójuk kockázati kitettségét emelni kénytelen nyugdíjpénztáraknak - szánnak. Más az egekben szárnyaló kőolaj- és élelmiszerárak miatt árupiaci befektetéseket javasol. Ezekkel a kötvények és a részvények negatív teljesítményét ellensúlyozhatjuk, "persze csak ha megfelelő módon és súllyal alkalmazzuk őket portfóliónkban" - mutatott rá Sorin Ionescu, a Deutsche Bank londoni szakértője. A több ezer befektetési alap közül csak mintegy 20 százalék válik esélyessé arra, hogy elnyerje a legjobb besorolást, a Standard & Poor's szigorú minősítési rendszere ezek között orientál - mutatott rá Görögh Péter, a minősítő társaság értékesítési vezetője.
Magyarországon kevésbé elterjedtek a klasszikus, svájci típusú privátbanki szolgáltatások, amelyek egy-egy ügyfél vagyonának sokszor generációkon átívelő tervezését is lehetővé teszik. Egy privátbanki szakember hangsúlyozta, hogy a hosszú évek munkájával felhalmozott vagyont például egy-egy öröklési eljárás teljesen szétzilálhatja, ha a család nem gondoskodik időben a vagyon megfelelő strukturálásáról. Erre az unió több országában is megfelelő jogi keretet találhatunk.
