Állítsd be, hogy az Economx az elsők között legyen a Google-találatokban!
Raiffeisen Private Banking Corvinus és Raiffeisen Private Banking Pannonia néven két új nyílt végű alapot indít a hasonló nevű bankcsoport, mindkettő alapok alapja, azaz más alapok befektetési jegyeit vásárolja majd, és csak a bank private banking üzletágában lesz kapható.
A kettő között a különbség elsősorban kockázati szintjükben van, a Corvinus részvénykitettsége maximum 20, a Pannoniáé viszont akár 60 százalék is lehet – tudtuk meg az alapkezelő befektetési vezetőjétől, Váradi Zoltántól. Az alapok kockázatát azonban nem elsősorban ez alapján, hanem múltbeli adatok alapján meghatározott volatilitási szinteken alakítják ki, a Pannoniánál 4, a Corvinusnál 2 százalék körüli volatilitási mutató mellett.
A két új konstrukció egyébként befektetéseit a Raiffeisen private banking-üzletágában egyébként is forgalmazott alapcsaládok közül választja majd, jelentős részben a Raiffeisen-alapok köréből, ezen kívül pedig az Aegon, a Budapest, a Concorde, a Credit Suisse és a Pioneer termékei közül. Az alapkezelési díj az alapok alapja-konstrukcióból adódóan alacsony, elvileg maximum 0,5 százalék, de várhatóan ez alatt marad majd.
Az utóbbi időben szinte minden bankcsoport indított hasonló alapok alapja-konstrukciókat, aminek a fő oka a kamatadó bevezetése – emlékeztetett rá Váradi Zoltán. Ha ugyanis egy ügyfél különböző alapokba fektet, majd az egyiken veszít, a másikon nyer, a veszteséget és nyereséget – ellentétben a részvényügyletekkel – nem lehet összevezetni egymással (nettósítani), minden nyereséges ügylet után kell adózni. Az alapok alapja-konstrukció ezt megoldja, sőt időben ki is tolhatja az adófizetést, ha az ügyfél sokáig tartja az értékpapírt.
