Állítsd be, hogy az Economx az elsők között legyen a Google-találatokban!
Aegon Ózon Éves Tőkevédett Származtatott Befektetési Alap néven indít útjára új terméket az Aegon Alapkezelő, amely eddig nem készített garantált jellegű alapokat. Az új, nyílt végű konstrukció célja a kibocsátási tájékoztató szerint, hogy alacsony mértékű kockázatvállalás és opciók vásárlása révén a pénzpiaci hozamoknál magasabb hozamhoz juttassa a befektetőket. Tőkéje nagy részét hazai diszkontkincstárjegyekbe, rövid lejáratú államkötvényekbe fekteti majd, ezekből és hozadékukból – a többi garantáltnak nevezett alaphoz hasonlóan – az eredeti tőkét és a költségeket mindenképp kitermeli. (Az „éves tőkevédelem” azt jelenti, hogy az év első munkanapján az egy jegyre jutó nettó eszközérték nem lehet kisebb, mint a megelőző év első munkanapján.)
A pénz másik részéből „opportunisztikus módon” vásárol opciókat, és másféle származékos üzletet nem is köthet, vagyis csak az opciós díjakat bukhatja el. (Ebből a szempontból az abszolút hozamú alapok sorába illeszkedik, amelyek célja mindenképp pozitív hozam elérése.)
Kockázata így alacsonyabb a részvény- vagy devizapiacokba közvetlenül befektető alapokénál. Az opciók mögöttes terméke lehet hazai és nemzetközi, tőzsdei vagy tőzsdén kívüli, részvény-, deviza- vagy kötvényjellegű, ráadásul mind az árfolyamok eséséből, mind emelkedéséből hasznot húzó opciókról lehet szó. Az opciós díjak pénznemétől függően devizakockázatok ugyanakkor jelentkezhetnek.
Az alap kezelője törekszik arra, hogy az éves működési költségek ne haladják meg az átlagos tőke 2,5 százalékát. A cég sikerdíjat is kap, a benchmark – a rövid futamidejű állampapírok RMAX indexe – feletti hozam negyedét.
