Állítsd be, hogy az Economx az elsők között legyen a Google-találatokban!
Két újítást alkalmaz a HVB Bank és a CA IB Alapkezelő legújabb tőkegarantált alapja, a HVB Triatlon 4, egyrészt hozamot optimalizál, másrészt a BRIC-országok (Brazília, Oroszország, India, Kína) részvényindexei is részt vesznek a hozam kialakításában. A hozamoptimalizálás azt jelenti, hogy a szokásostól eltérően a három, különböző stratégiájú portfólió (konzervatív, kiegyensúlyozott, dinamikus) hozamát nem a futamidő végén számítják ki. A korábbi Triatlonoknál és más, a piacon elterjedt konstrukcióknál a befektetőnek nem kell előre választania a különböző kockázatú portfóliók közül, azokat előre definiálja az alapkezelő, de a hozamot a futamidő végén mindig a legjobban teljesítő portfólió adja.
Az új alapnál viszont a hozamokat negyedévente rögzítik, és a kifizetéskor a 14 rögzített hozam átlagát kapja a jegytulajdonos.
Ez a befektetőknek kedvezőbb: így három hónapra lebontva mindig a legjobban teljesítő portfólió számít, folyamatosan a különböző stratégiák hozammaximumát kapja az ügyfél az adott időszakra. Ezt nevezték el „legjobb útvonal” módszernek, ami még a fejlettebb piacokon is csak most terjed – mondták el a kibocsátó sajtótájékoztatóján.
Az eltérő arányban magyar pénzpiaci eszközökből, európai és japán ingatlanpiaci elemekből és részvényekből álló portfólióknál a részvények között helyett kapott számos feltörekvő piaci papír is. Ezek az elmúlt években látványos növekedést felmutató BIRC-országok indexei, de a fejlett országok (az eurózóna, az Egyesült Államok és Japán tőkepiacai) közül is a távol-keleti szigetország kapott jelentősebb súlyt az előző kettő rovására. A konzervatív portfólió 80 százalékát az ingatlan- és pénzpiaci befektetések alkotják. A dinamikus esetében a részvényhányad igen magas, 60 százalék, míg a kiegyensúlyozott portfólióban ezek aránya nagyjából egyenlő.
Az alap nem vállal devizakockázatot, befektetései forintalapon futnak. A befektetési jegyek likviditását a tőzsdei bevezetés adja. A három és fél éves futamidejű alap jegyeit május 29-től június 23-ig lehet jegyezni.
