Állítsd be, hogy az Economx az elsők között legyen a Google-találatokban!
Két új, garantált típusú alapot kínál a február 27-étől legfeljebb március végéig tartó jegyzési időszak során befektetőinek az OTP-csoport. Mindkettő zárt végű, hároméves, és a teljes futamidőre minimum ötszázalékos (éves szinten 1,64 százalékos) hozamot fizet, a további hozam pedig különböző piacok teljesítményétől függ.
Lényegében a kelet-közép-európai részvénypiacok határozzák meg az OTP Quality Plusz névre keresztelt konstrukció sorsát, a hozamot az OTP Quality nevű nyílt végű részvényalaphoz kötötték ugyanis, amelyben háromnegyedrészt magyar, lengyel és cseh papírok vannak (a többi hazai állampapír). Ez érdekes újítás, az eddigi hasonló alapok többnyire valamely részvényindex, árupiaci index, esetleg egyedi részvények teljesítményéhez kötődtek. Ha a befektetési jegyek árfolyamának növekedése – megszorozva az úgynevezett részesedési rátával, ami várhatóan 80 százalék lesz – a minimális ötszázalékos hozam felett alakul, akkor ez a magasabb érték lesz a hozam. A nagyobb kilengések, például az utolsó pillanatban visszaeső részvényárak hatásának tompítása érdekében azonban az alap negyedéves hozamait fogják átlagolni a számításoknál. Így csekély a valószínűsége az alacsony, de a magas kifizetéseknek is.
Az OTP Linea – más garantált alapokhoz hasonlóan – három portfólió közül annak a hozamát fizeti majd ki, amelyé a legmagasabb lesz, tehát arra hivatott, hogy levegye a kockázatosabb és kevésbé kockázatos befektetések közötti előzetes választás terhét a befektetők válláról. (Cserébe persze a pénzre most három évre elérhető kamat egy részét, mégpedig az évi 1,64 százalék feletti részét kockáztatni kell.) A konzervatív, kiegyensúlyozott és dinamikus stratégiájú portfóliók egyaránt részvények, pénzpiaci és árupiaci befektetések között oszlanak meg, 20–60–20, 40–40–20 és 60–20–20 százalékos arányban (vagyis az árupiaci rész fix 20 százalék, a másik kettőben a részvényarány a kockázattal együtt növekszik).
Egyes piacokat itt is alapokkal fednek le, a pénzpiacot az OTP Optimával, a részvénypiacot pedig részben a Qualityvel (de ezenkívül a Nikkei–225 és a DJ EuroStoxx–50 is szerepet kap).
A zárt végű papírokat bevezetik a tőzsdére, de lombardhitelt is nyújtanak rájuk, ami vélhetően az egyébként kényszereladóként fellépő befektetők nagy részét megvédi az esetleges árfolyamveszteségtől.
