Állítsd be, hogy az Economx az elsők között legyen a Google-találatokban!
A PSZÁF engedélyével a CA-IB Befektetési Alapkezelő útjára indítja a HVB Triatlon Tőkegarantált Alapot, amelynél a piacon először a hozam nem egyes piacok teljesítményétől függ, hanem három eltérő befektetési politikájú portfóliótól. A három – úgynevezett dinamikus, kiegyensúlyozott és konzervatív – befektetéscsomag közül a legjobb teljesítményű hozamából részesednek majd a befektetők. Hogy pontosan mekkora százalékban (mennyi lesz a participációs ráta), azt a jegyzés után teszik közzé, de a kibocsátási tájékoztató szerint 60 és 100 százalék közé kell esnie. (Az alapkezelőnél remélik, hogy 80 százalék felett lesz ez a szám.) A portfóliók közül a befektetőknek tehát nem kell előre választaniuk, a futamidő végén derül ki, melyik emelkedéséből kapnak.
Specialitása az alapnak az is, hogy a magyar pénz- és államkötvénypiac is befolyásolja a teljesítményét. A három portfólió közül a dinamikusban 75 százalék a részvények, 25 százalék a kötvények aránya, a kiegyensúlyozottban 45 százalék a részvény, 35 százalék a kötvény és 20 százalék a pénzpiaci eszköz, a kiegyensúlyozottban pedig ugyanezek 30, 45 és 25 százalékot tesznek ki. A részvények teljesítményét a Dow Jones Euro Stoxx 50 indexszel mérik, a kötvényekét az ötéves hazai zérókupon állampapírhozammal, a pénzpiaci eszközökét pedig az egyhetes bankközi hitelkamatláb (BUBOR) segítségével.
Az alapra minimális hozamot nem garantálnak, csak a tőke visszafizetését, igaz, mély részvény- és kötvénypiaci válság kéne ahhoz, hogy a hároméves futamidő alatt a konzervatív portfólió hozama is negatív legyen. A hozamingadozásokat – mindkét irányban – tompítja, hogy az egyes részpiacok hozamát az indulás után negyedéves átlagolással állapítják meg (tehát 12 minta alapján). Az eurókockázatot is fedezik, így a befektetés egésze forintalapú.
A jegyzési időszak május 2–20-áig tart majd, évi 6,25 százalékos kamatnak megfelelő diszkont áron.
