Állítsd be, hogy az Economx az elsők között legyen a Google-találatokban!
A HVB csoport (CAIB Alapkezelő Rt.) saját alapjai között kilenc nyíltvégű és négy zártvégű befektetési alap található. A bank kezelésére nagyobb összegeket bízó private banking ügyfelek részére a saját alapok mellett más alapkezelők befektetési jegyeit is elérhetővé teszik. Mint elmondták, választási szempont ezen a téren a kiemelkedő teljesítmény. A HVB-ben így jelenleg öt alapkezelő összesen 33 befektetési alapját érhetik el az ügyfelek. Forgalmaznak pénzpiaci-, kötvény-, ingatlan-, részvény- és tőkegarantált alapokat, amelyek közül több euróban is elérhető.
A CIB Befektetési Alapkezelő - tájékoztatták lapunkat - 1997-es alapítása óta folyamatosan alakította ki a jelenleg nyolc nyíltvégű és egy zártvégű befektetési alapból álló termékpalettáját. Az alapcsalád létrehozásakor - hangsúlyozták más pénzintézetekhez hasonlóan a CIB-nél - a fő cél az volt, hogy a termékpalettán egyaránt megtalálhatóak legyenek a különböző kockázatú eszközökbe befektető alapok, a befektetők kockázatvállalási hajlandósága, hozamelvárása, illetve a befektetés időtávja ugyanis nyilvánvalóan eltér.
Az Inter-Európa Bank (IEB) az előbbiek mellett ügyel arra is, hogy kínálatával a kifejezetten nem forintban gondolkodó befektetőknek is nyújtson alternatívát - nyomatékosította Orbán Gábor, az Europool Befektetési Alapkezelő befektetési igazgatója. Az alapcsaládok létrehozásának egyik mozgatója egyébként - az OTP szakemberei szerint - a nemzetközi standardek szerinti megfelelés a befektetői elvárásoknak, a befektetés személyre szabása. Ez ugyanúgy jelenti a különböző kockázati szintű befektetések (pénzpiaci-, kötvény-, tőkegarantált-, valamint részvényalapok) elérésének a megteremtését, mint a hazai és külföldi piacokon történő kockázatmegosztás lehetőségének a biztosítását.
Az alapok palettáját áttekintve sokszor olyan érzésünk támad, mintha egy-egy konstrukciót csupán presztízsokból indítanának el. A K&H Alapkezelő kínálatát úgy alakította ki, hogy az ügyfelek minél több piachoz férjenek hozzá, a minél szélesebb paletta tehát - állították - semmiképpen sem presztízskérdés, a kínálatot az ügyfelek igényeihez kell igazítani. A Budapest Bank (BB) szerint ahhoz, hogy minden ügyfelük számára megfelelő befektetési formát tudjanak kínálni, elengedhetetlen a széles paletta kialakítása. Ha az alapcsaládban lévő egyes alapok tulajdonságai jól elkülöníthetők, illetve minden alap esetében világos és érthető, hogy kiknek, milyen élethelyzetben lehet jó befektetés, akkor a BB szerint nem probléma a választás.
A bő választék mellett azonban hiányosságok is akadnak, helyenként például nincs a jelenlegi slágertermékeknek számító ingatlan-, vagy akár tőkegarantált befektetési jegy. A Raiffeisen Bankban (amely egyébként teljes választékot nyújt) természetesnek tartják, hogy figyelembe kell venni a piaci tendenciákat és az ügyféligények változását, hiszen minden alapnak megvan a maga gazdaságos mérete. Kis érdeklődésre számot tartó alapot akkor sem érdemes indítani, ha az egyébként újdonságnak számít. Ha az alapok jól elkülöníthetőek az ügyfelek számára kockázat-hozam szempontjából, kicsi a veszélye annak, hogy az alapok egymás elől szívják el a tőkét.
