Állítsd be Google keresőjét, hogy a találatok között biztos ott legyen az Economx!
A pénzügyi eszközök piacairól szóló uniós irányelv (MiFID) azt is célul tűzte ki, hogy a befektetési vállalkozások és ügyfeleik közötti kapcsolat átfogó szabályozásával erős befektetői védelmet biztosítson. Erre a szabályozásra Vargáné Konyáry Hedda, a CIB pb-igazgatója szerint szükség van, hiszen ha egy szabóságba bemegy az ember, azonnal méretet vesznek, és nem préselnek rá egy-két mérettel kisebb ruhát vagy bújtatják bele egy "zsákba". A portfóliókezelést és a befektetési tanácsadást végző szolgáltatók, így a private banking szolgáltatók már a MiFID megjelenése előtt fel kellett, hogy térképezzék ügyfeleik befektetési ismereteit és a portfólióval szembeni valós elvárásait. Ez tehát csak azt teszi kötelezővé, amit szakmailag amúgy is szükséges megtenni. Fontos plusz elem, hogy az eljárás nemcsak az ügyfelet, hanem a szolgáltatót is védi: ha a szolgáltató a tesztben foglaltaknak megfelelően jár el, az ügyfél később nem kérhet számon tőle "veszteséget" okozó hiányosságot vagy nem megfelelő tájékoztatást. A private bankingben - ami az egyediség, a testre szabottság legmagasabb fokát kívánja nyújtani ügyfeleinek - a MiFID-tesztek további kifinomult fejlesztésére és eredményeik portfóliókezelésbe történő beillesztésére van szükség - tette hozzá Vargáné Konyári Hedda.
Szabó Sándor, a K&H privátbanki igazgatóságának vezetője is úgy látja, hogy a pb-ügyfélkör számára több tekintetben is érdemes egyedi MiFID-kérdőíveket kialakítani. A MiFID - bár csupán egy eszköz - fontos ahhoz, hogy a szolgáltatók jól tudják kezelni az ügyletekhez kapcsolódó kockázatokat. Ami azonban Szabó szerint sokkal fontosabb a konkrét szabályozásoknál, az maga a szemlélet, amit a szabályozás közvetít.
Braxatoris Attila, az MKB Bank igazgatója szerint a MiFID ötletként jó, a gyakorlatban azonban kiderült: a magyar ember nem akar teljes képet adni magáról írásban. A szakember úgy látja, hogy a privát bankárok már az új előírások előtt sokkal többet tudtak ügyfelükről, mint amit a MiFID most kideríthet. Ez ugyanis statikusan mér, így a nagy piaci változáskor nem tudja lekövetni az ügyfél élethelyzetének változását.
