Állítsd be Google keresőjét, hogy a találatok között biztos ott legyen az Economx!
- Mennyire jellemző, hogy egy cégcsoport innen, Magyarországról intézi pénzügyeit?
- Napjainkban egyre több magyar tulajdonú, külföldön is leányvállalattal rendelkező cég központosítja a pénzügyekhez kapcsolódó tevékenységét és valamelyik cégét megteszi régiós központnak a pénzügyek lebonyolítása terén.Emellett számos külföldi cégcsoport is Magyarországra helyezte ezt a régiós központot, illetve a magyar cégek az anyavállalati kötődés miatt egyelőre még szintén itthonról koordinálják és felügyelik ezeket a folyamatokat.
- Pontosan mit takar a számukra kialakított megoldás?
- A Commerzbank a több országban működő cégcsoportok igényeinek kiszolgálására egy átfogó, komplex szolgáltatási rendszert tud nyújtani. Amennyiben például egy cégnek Magyarországon van a pénzügyekért felelős régiós központja, akkor a Commerzbank is a magyar leánybankhoz kapcsolja a cégcsoporthoz kapcsolódó régiós feladatokat. Az itt meglévő hitelkeretet allokálja a cégcsoport többi része számára, így ennek terhére tud a cégcsoport különféle tranzakciókat végrehajtani. Ennek lebonyolításához bankunk komoly technikai és szakemberháttérrel rendelkezik.
- Milyen szolgáltatásokat emelne ki?
- Jellemzően a cash pooling, az elektronikus fizetési megoldások, a garanciák, a treasury-ügyletek, a betétek kezelése, illetve a többcélú és többdevizás hitelkeretek felállítása és lehívása a legkeresettebb szolgáltatás. Érdemes kiemelni, hogy a Commerzbank a hazai bankok között szinte egyedülálló módon az okmányos ügyletek lebonyolítását ("trade finance"nevű alkalmazás) interneten keresztül is tudja nyújtani ügyfelei számára. Ennek segítségével az ügyfelek a világhálón keresztül bonyolíthatják le az export- és importakkreditíveket és a faktoringügyleteket is.
- A cash pooling keretében többféle választás is lehetséges?
- Magyarországon a Commerzbank Zrt. már több mint tíz éve nyújt cash pooling-szolgáltatást ügyfelei részére. Kétfajta lehetőséget kínálunk, az egyik a zero-balance cash pooling, amely a cégcsoportok likviditásának javítására szolgál, vagyis a csoporton belüli finanszírozást helyezi előtérbe a banki finanszírozáshoz képest. A másik szolgáltatásunk a notional cash pooling, amely a kamatbevételek optimalizálását szolgálja a cégcsoporton belül. Az anyacégek bevonják a magyar vállalataikat is, hogy likviditásukat javítsák, illetve optimalizálják a betéti állományuk jövedelmezőségét.
- Az ügyfelek szempontjából melyek a komplex rendszer technikai jellemzői?
- A cégek regionális központja számára megkönnyíti a rendszerekhez való hozzáférést, hogy egy integrált hozzáférési jogosultság keretében érhetők el az elektronikus megoldások, egységesen, valamennyi érintett országra vonatkozóan. Minden szolgáltatás egy alkalmazással, egy belépéssel, egy felületen jelenik meg, és a felhasználó praktikusan saját igényei szerint tudja kialakítani, hogy a cégcsoport egyes tagjai vonatkozásában milyen központosított pénzügyi műveleteket hajtson végre.
- Hogyan foglalná össze röviden, hogy mit jelent a cégeknek ez a megoldás?
- Ennek a rendszernek az alkalmazásával az időhatékonyságon és az egyszerűsített hozzáférésen túl jelentős költségmegtakarítást lehet elérni, miközben a cégcsoport likviditását is optimalizálni lehet.
