Állítsd be Google keresőjét, hogy a találatok között biztos ott legyen az Economx!
Társaságunk szokásos éves Privátbanki tanulmányának készítése közben kialakult véleményét az első privátbankári (pb) konferencián elhangzottak csak megerősítették: az alapvetően konzervatív szerkezetű privátbanki piac a következő három évben komoly szakmai és szerkezeti változáson megy keresztül - mondta el Karagich István, a pb-szereplők közötti, a korábbinál sokoldalúbb eszmecserét kiötlő és megszervező BloChamps pénzügyi igazgatója.
A konferencia nyitó panelbeszélgetése során kiderült, hogy időnként problémát jelent az üzletág magyarországi definiálása is. Szabó Sándor, a K&H privátbanki igazgatóságának vezetője úgy véli, a közeljövőben nem is várható a hazai pb egzakt meghatározása. A mi meglátásunk szerint - tette hozzá - a kulcs, hogy legalább akkora vagyon koncentrálódjon az egyes ügyfelek kezében, amiből már lehet, illetve érdemes portfóliót építeni. Emellett legalább ennyire fontos, hogy az ügyfélben felmerüljön, sőt meg is fogalmazza igényét erre a szolgáltatásra.
Vargáné Konyáry Hedda, a CIB pb-igazgatója szerint időálló és érdemi definíciót azért is nehéz adni, mert a szolgáltatás maga is állandó változásban van. Különösen igaz ez az olyan feltörekvő és átalakulóban lévő gazdaságokban biztosított private banking szolgáltatásra, mint amilyen a magyar gazdaság. Ő a tevékenységet vagyonos magánügyfelek teljes körű pénzügyi kiszolgálásaként, pénzügyi befektetéseik professzionális kezeléseként jellemzi. Bármilyen is a definíció Magyarországon és a világban, Konyáry véleménye szerint nem ebben, hanem a hogyanban van a nagy különbség. Az imázs és az ügyféllel közös "privátbanki élmény" tekintetében - ismerte el - még sokat kell fejlődniük a hazai szolgáltatóknak.
Braxatoris Attila, az MKB Bank igazgatója is korai fejlődési szakaszról beszél. A svájci privát bankoktól eltérően itt ugyanis még nem valósulhatott meg generációkon átnyúló pb-szolgáltatás. Magyarországon a private banking a befektetések közvetlen kezelésével és kényelmi szolgáltatásokkal áll az ügyfelek rendelkezésére. A befektetések is elsősorban értékpapír és betét formájúak, például a fejlett piacon jellemző alapítványok általában hiányoznak a palettáról. Különbség továbbá az is, hogy az ügyfelek a tulajdonukban lévő cégvagyont jellemzően önállóan kezelik, és nem a private banking segítségével.
A területet persze keményen érintette a válság, ami előtérbe helyezte a kockázatkezelés fontosságát. Szabó szerint egy jól működő, az üzletmenetet támogató, ugyanakkor a valós kockázatokra fokuszáló risk management, compliance struktúra a jövőben sokkal fontosabb ismérv, illetve akár versenyelőny is lehet az egyes szolgáltatók számára, mint volt a múltban. Konyáry úgy látja, hogy a kockázatkezelés a portfóliókezelés természetes része, aki pedig már a válság kitörése előtt ekként dolgozott, annak nem kellett jelentősebb veszteséggel szembesítenie ügyfeleit. Braxatoris szerint az ügyfelet és élethelyzetének változását mindenképpen ismerni kell - enélkül nem is működhet megfelelően a privátbanki szolgáltatás.
