Állítsd be, hogy az Economx az elsők között legyen a Google-találatokban!
Az év elején a Concorde Értékpapír Zrt.-nél már elérhető lesz a jelentős adókedvezményeket vagy akár teljes adómentességet biztosító tartós befektetési szerződés (tbsz), de nem mindenki siet ennyire (Napi, 2009. december 28.). Lapunk érdeklődésére kiderült, néhány bank szintén elég gyorsan kialakítja ezt a konstrukciót. Az UniCredit Bank - tudtuk meg - 2010 januárjától bevezeti a jogszabályváltozások által lehetővé váló új, kedvező megtakarítási formát. A tartós befektetési szerződés kondíciói január 4-ét követően lesznek elérhetőek minden ügyfelük számára. Az éles indulás dátuma január 11. az Ersténél. Ráner Géza, az Erste Befektetési Zrt. ügyvezető igazgatója elmondta: ennek érdekében jelenleg is nagy erőkkel dolgoznak a tbsz-hez kapcsolódó fejlesztéseken, hogy az új szolgáltatás elérhető legyen mind az Erste Brókereknél, mind az Erste Bank fiókjaiban és a NetBroker online befektetési szolgáltatáson keresztül is. Az új termékek várhatóan január 18-ától lesznek elérhetőek az OTP Bank országos fiókhálózatában. A Raiffeisen Banknál folyamatban van a tartós befektetési konstrukciók kidolgozása.
Az Erste tbsz-szolgáltatása - hangsúlyozta Ráner - nem egyszerűen egy újabb alszámlát jelent, hanem több olyan befektetési és megtakarítási termékajánlatot, amellyel optimalizálható a normál, a nyesz- és az új értékpapírszámlákhoz kapcsolódó befektetési tevékenység. A tbsz szolgáltatáshoz várhatóan nem kapcsolódik majd külön szolgáltatási díj, sőt itt akciók is várhatók. Az OTP-nél a kínált palettáról minden meglévő, forintban kibocsátott értékpapír elérhető lesz az új számlán, továbbá az ügyfeleknek lehetőségük lesz a futamidő során változtatni portfóliójuk összetételén. A legnagyobb magyar bank tervezi a speciálisan erre a számlára kialakított konstrukciók bevezetését is.
Somogyi Péter, a Citibank számlavezetési és befektetési üzletágának vezetője úgy látja, a forintmegtakarítások területén meglehetősen jók a tbsz piaci esélyei. Szerinte a jelenlegi forint betéti megtakarítások és befektetések jelentős része várhatóan átfolyik az új számlatípusra. Mint Somogyi elmondta: a törvény szövege szerint az említett számlatípuson forintmegtakarításokat helyezhetnek el a jövőbeni ügyfelek, de elképzelhető, hogy a devizamegtakarítások egy része is ezeken a számlákon landol vagy már most is elérhető forinteszközökben vagy külföldi befektetési alapok - jelenleg még nem létező - forintosított változataiban. Úgy tűnik - tette hozzá -, akadnak külföldi alapkezelők, amelyek komolyan fontolgatják a most megnyíló piaci lehetőségre ezt a választ.
