Állítsd be, hogy az Economx az elsők között legyen a Google-találatokban!
- A szolgáltatók érdeklődése érezhetően nő a private banking ügyfelek iránt: hogyan reagál erre a CIB Bank?
- A private banking piacon tudatos és egyre keményebb a verseny, ezért az ügyfélkörért tehát különösen meg kell küzdeni. Ami a CIB Bank helyzetét illeti: a magyar bankpiac második legnagyobb szereplője vagyunk, s ez a tény ebben a szegmensben is meghatározza a nézőpontunkat. Ki kell ugyanis használnunk azokat az előnyöket, amelyek az univerzális, számos üzletágat működtető pozíciónkból fakadnak.
- Mi jellemzi a hazai private banking ügyfeleket?
- Talán nem tűnik nyilvánvalónak, de a private banking ügyfelek többsége egyszerű, jól körülírható igényekkel fordul a pénzügyi szolgáltatójához. Az elvárás tehát itt is az, hogy a bank teljes körű, gyors kiszolgálást nyújtson és az ügyfél számára vonzó ajánlatot tegyen. Tapasztalataink szerint a private banking ügyfelek sem feltétlenül az egzotikumot keresik, a közhiedelemmel ellentétben nem mindegyikük vásárol befektetési céllal műkincseket vagy fekteti a pénzét extra kockázatú eszközökbe.
- Mennyire várja el ez az ügyfélkör a rendszeres kapcsolattartást?
- Ezt is mindig az adott ügyfél igénye szabja meg: egy napi rendszerességgel tőzsdei tranzakciókat végző ügyfél nyilván más elvárásokat támaszt e tekintetben, mint egy, a betétjét évi két alkalommal megmozgató befektető. Általánosságban elmondható ugyanakkor, hogy az új ügyfeleknél az első időszakban kiemelten nagy jelentősége van a személyes kapcsolattartásnak, ami természetesen a későbbiekben is fontos lehet számukra. A versenyképes ajánlatokat azonban mind az új, mind pedig meglévő ügyfeleink szívesen fogadják.
- Milyen szolgáltatási elemeket tud nyújtani a CIB Bank, amelyeket a konkurensek nem?
- A private banking piacon a verseny - mint már említettem - különösen intenzív. Vannak olyan szolgáltatók, amelyek különleges befektetési lehetőségekkel igyekeznek ügyfeleik számát növelni. Mi nem tartozunk ezek közé. A CIB a minőségre és az értékállóságra koncentrál.
Számunkra éppen ezért mindig is nagyon fontos volt a szakmaiság mint alapelv: tapasztalt kollégákkal dolgozunk együtt, akiktől el is várjuk, hogy folyamatosan képezzék magukat. Az ügyfelekkel való együttműködésünk egyik legfontosabb alappillére, hogy ismerjük egymást, tisztában legyünk a velünk szemben támasztott elvárásokkal, észrevegyük a lehetőségeket, és mindezek alapján egyénre szabott szolgáltatás nyújtsunk. Ehhez pedig elengedhetetlen a rendszeres kapcsolattartás.
- Az említetteken kívül mit tart még fontosnak kiemelni a CIB Private Banking szolgáltatásainak értékelésekor?
- Azt gondolom, hogy szlogenünk, a "Továbbvinni az értékeket", megfelelő választ ad erre a kérdésre. Két tényezőt emelnék ki ezzel kapcsolatosan, bankunknál igen sok a "közös", tehát a private banking üzletágon kívül a vállalati oldalon is érdekelt ügyfél: az ő esetükben felettébb lényeges a megfelelő együttműködés a vállalati és a magán-kapcsolattartó között. A másik tényező, amelyre különösen nagy súlyt helyezünk: a személyi bankárnak az ügyfél első számú kapcsolattartójává kell válnia a bankban. Arra törekszünk tehát, hogy az ügyfeleink személyi bankárjukon keresztül a lehető legteljesebb kiszolgálásban részesüljenek.
- Mennyire "terelik" az ügyfeleket az új típusú befektetési lehetőségek irányába?
- Az innovációkkal nagyon óvatosan kell bánni: elengedhetetlen, hogy az ügyfél fel tudja mérni a valódi kockázatokat, így bizonyos értelemben képeznünk is kell őt ezek megértésére. A pénzügyi eszközök piacairól szóló uniós irányelv (MiFiD) is segíti ezt a törekvésünket. Továbbá valljuk azt is, hogy akkor tudunk hosszú távon értékes kapcsolatot kialakítani ügyfeleinkkel, ha ők a magukénak érzik portfóliójukat és annak minden egyes elemével tudnak azonosulni.
