Állítsd be, hogy az Economx az elsők között legyen a Google-találatokban!
A Euromoney a private banking (pb) üzletágról közreadott legfrissebb felmérésében a svájci UBS-t hozta ki világelsőnek. A neves gazdasági szaklap már másodszor jelentetett meg ilyen elemzést. Az előző és az idén publikált felmérés elkészítési metódusa gyakorlatilag megegyezett, ami azt is mutatja, hogy ebben a meglehetősen kényes üzletágban sikerült egy többé-kevésbé mindenki által elfogadott értékelési rendszert kidolgozniuk. A Euromoney is megállapítja, hogy a legprecízebb eredményt nyilvánvalóan akkor kapnák, ha az ügyfeleket kérdeznék meg, de ez az üzletág jellegéből fakadóan nem kivitelezhető. A tanulmány így elsősorban a pb-piac szereplőinek kérdőíves felmérésén alapszik (ez egyébként 2004 júniusában zárult). Nem azt tudakolták azonban az egyes társaságoktól, hogy saját magukat miért tartják kiválónak (az önértékelést sokszor figyelmen kívül is hagyták), a válaszolóknak versenytársaikról, „példaképeikről” kellett véleményt mondaniuk. A vizsgált körbe minden pb-szolgáltató bekerülhetett, függetlenül attól, hogy banknak, ügyvédi irodának vagy tanácsadó cégnek minősíti magát. Az értékelés során azonban először a mennyiségi mutatókat tekintették át. Fontos tényezőként kezelték például azt, hogy az ügyfelek mennyire vesznek igénybe más pb-szolgáltatókat, és milyen kapcsolataik vannak egymás között. Ennek leírására egy külön mérőszámot alakítottak ki. Emellett persze számtalan más tényezőt is figyelembe vettek. Ezek köre az előző elemzés óta még bővült is, most ugyanis felkerült a listára a menedzserek átlagos alkalmazási ideje és a jövedelmezőség is.
Az összesítést azután kategóriánként és területenként (ország, régió, világ) végezték el. A részletes táblázatok alapján mintegy húsz szolgáltatási területet vettek sorra. Külön vizsgálták az ügyfélkezelési technológiát és a szóba jöhető szolgáltatásokat. Ezek között több is akad, amely nálunk ma még csírájában sem igazán létezik (egyes területeknél az átlagosnál jóval kevesebb szereplőt tüntet fel a szaklap is). Az alkategóriák között például nemcsak a hagyatéki ügyintézés található meg, hanem a hagyatéktervezés is, és természetesen az offshore területeken vagy általában az adózás terén való közreműködés, és külön pont a luxusbefektetés vagy a jótékonyság. A pb-ügyfélkörben nyilvánvalóan sokszor összefonódik a bankok által többnyire szinte mereven külön kezelt private és corporate (a magán és a vállalati) üzletág, ami a szolgáltatási palettán is jól látható.
Mindezek mellett a Euromoney még az ügyfelek által kezeltetett vagyon nagysága alapján is értékelte a piaci szereplőket. Ebből látható, hogy a világban a legalsó pb-kategóriába 500 ezer dollár felett már be lehet kerülni. A következő szegmens tízmillió, az azutáni pedig 30 millió dollárig terjed. A legfelső („ultra high net worth”) polcra a 30 millió dollárnál is nagyobb vagyonnal rendelkezőket teszik. A megkülönböztetés logikusnak tűnik, hiszen a UBS, amely az összesítésben győzött, például a 10–30 milliós szintnél csak a negyedik lett.
