Állítsd be, hogy az Economx az elsők között legyen a Google-találatokban!
A bankok hitelezési vesztesége idén a korábbi évek átlagához képest megháromszorozódik, 2010-ben pedig még stresszhelyzet, azaz drasztikusan kedvezőtlenebbé váló feltételek nélkül is tovább romlik - hangzott el az MNB Klub tegnapi rendezvényén. Ennek oka főként az egyre rosszabb hitelportfólióban keresendő, a tapasztalatok szerint ugyanis még a fellendülés megindulását követően is egy évbe telik, míg megindul a javulás. A jegybank előrejelzése szerint a magyar GDP még jövőre is csökken, ám eközben a rendszerkockázati szempontból fontos nagybankok közül egynek sem kerül az elvárt nyolc százalék alá a tőkemegfelelése. Nem ez a helyzet viszont akkor, ha például újabb hullámban támad a válság. Stresszpályán piaci súlyuk alapján a bankok többsége (57 százalék) tőkehiányossá válna. A feltőkésítési igény azonban - vélik a jegybankban - kezelhető lenne, összesen 100-170 milliárd forintra rúgna.
A banki hitelportfóliók egységes értékelése az MNB szakemberei szerint nem könnyű feladat. Erre több mutató is használható, de mindegyik alkalmazásának van hátránya. A jegybanki előrejelzésekben kitüntetett szerepe van az értékvesztés eredményrontó hatásáról készített viszonyszámnak. Ennél az értéket nem befolyásolják számottevően az állományt érintő tranzakciók (a portfólió tisztítása a rossz hitelek kiszervezésével, eladásával). Utóbbi viszont nagyon is eltérítheti a legáltalánosabban elterjedt, a késedelem hosszán alapuló mutatót. A bankok többnyire a 90 napot meghaladó fizetési késedelem arányával jellemzik portfóliójukat, arról azonban egyáltalán nem beszélnek, hogy mekkora állományt kezel saját work out cégük, illetve mennyit értékesítettek külső vállalkozásnak. Alighanem részben emiatt nem romlanak látványosabban a bankok saját közlése szerinti portfóliók.
