Állítsd be, hogy az Economx az elsők között legyen a Google-találatokban!
A jelek szerint minden érdekelt elfogadta, hogy a pénzmosás elleni törvény által megkövetelt ügyfélazonosító adatok összegyűjtésére a jogszabályban szereplő 2003. december 31. helyett 2004. március 31-éig kerítsenek sort a pénzintézetek. A bankoknak így csak jövő áprilistól kell megtagadniuk bármilyen banki tranzakciót azoktól az ügyfelektől, akikkel kapcsolatban nem áll rendelkezésre a törvényben meghatározott adatkör: a számlatulajdonos neve, leánykori neve, lakcíme, születési helye, ideje, édesanyja neve és személyi igazolványának száma.
A pénzintézetek az elmúlt hetekben nemcsak magánszemélyeket, hanem vállalkozásokat is megkerestek azzal, hogy pontosítsák adataikat. A jogszabály értelmében cégek esetében a vállalkozás nevét, rövidített nevét, székhelyének (külföldi székhelyű vállalkozás esetén magyarországi fióktelepének) címét, fő tevékenységét, azonosító okiratának számát, a cég képviseletére jogosultak nevét és beosztását, valamint a kézbesítési megbízott azonosítására alkalmas adatait kell rögzíteniük a pénzintézeteknek. Az egyéni vállalkozók esetében az eljáró személy adatait kell magánszemélyekhez hasonló módon megadni - tájékoztatott Hegedűs Éva, az OTP Bank Rt. ügyvezető igazgatója.
A legnagyobb ügyfélkörrel rendelkező magyarországi bank szakembere szerint a mostani azonosítási hullám döntően a régi ügyfeleket érinti, ám az ő esetükben is 90 százalékos azok aránya, akiknek csak egyetlen adata hiányzik a bank nyilvántartásából. Az adatok megadása egyszeri feladat, azokat nem kell folyamatosan ellenőrizni. A bankok számára csak 2 millió forintot meghaladó tranzakció esetén (pénzváltáskor 300 ezer forintot meghaladó összeg transzferálásakor) írta elő a jogalkotó, hogy csak valamennyi adatot leellenőrizve hajtható végre az ügyfél által kért tranzakció.
Miután az adatszolgáltatást törvény írja elő, adatvédelmi szempontból nem aggályos a pénzintézetek információkérése - nyilatkozta lapunknak Péterfalvi Attila adatvédelmi ombudsman.
