Állítsd be, hogy az Economx az elsők között legyen a Google-találatokban!
A Clerical Medical Austria megbízásából, 500 fő részvételével, 2009. februárjában végzett közvélemény-kutatás azt mutatja, hogy a befektetéseknél egyre inkább a biztonságára helyeződik a hangsúly. A megkérdezettek az előtakarékossági termékek esetében 88 százalékban tartják fontosnak a tőkegaranciát, 85 százalékuk az átláthatóságot, míg 79 százalékuk az alacsony befektetési kockázatot emelte ki.
Az eddigi szokványos tőke- és hozamvédelmi gyakorlat túlnyomórészt fix kamatozású értékpapírok és bonyolult opciós struktúrák kombinációjából állt. Ez azonban sokba kerülhet a befektetőknek, mivel a szűk befektetési mozgástér miatt a jó piaci időszakokban elérhető hozamlehetőségek is csökkennek, és így gyakran csak nagyon szerény hozam érhető el a futamidő végén.
Az utóbbi időben a tőke- és hozamvédelemmel ellátott úgynevezett „soft-floor” termékek egyre nagyobb népszerűségnek örvendenek. Ezek a lehetséges veszteségek minimalizálására törekszenek a hozampotenciál megtartása mellett. A koncepció azon alapul, hogy eső tőzsdei árfolyamoknál a befektetéseket defenzív eszközosztályokba csoportosítják át (extrém esetben csak pénzpiaci eszközökbe).
Szakértők szerint a korábbi garantált termékekkel szemben a soft-floor megoldás sokkal nagyobb rugalmasságot tesz lehetővé kedvező költségszerkezet mellett, ugyanis a soft-floor - mivel nem egyenlő a garanciával - nem fektet költséges opciós struktúrákba.
Ilyen jellegű garantált termék hazánkban még nem túl sok van. Az egyik első soft-floor koncepcióra épülő alapot az Aegon Jövőszámla ügyfelei vehetik igénybe. A Jövőszámla egy rugalmas befektetéses biztosítási termék, melynél a díjfizetés forintban történik, a befektetések nyilvántartása viszont euróban.
A terméknél – a Success Protected portfóliót választó ügyfelek számára – elérhető a soft-floor koncepcióra épülő C-QUADRAT független vagyonkezelő Active Bond Fund befektetési alapja, amelynek célja, hogy a maximális veszteség ne haladja meg a befektetési egységek mindenkori legmagasabb árfolyamának az 5 százalékát. Ezt az alapkezelő dinamikus soft-floor módszer segítségével próbálja elérni.
A C-QUADRAT Active Bond Fund egy naponta értékelt és forgalmazott alapok alapja, egy olyan kockázat-hozam optimalizált alapkezelési stílusnak megfelelően kezelt termék, amely február végén például a defenzív kötvény szegmensek túlsúlyozásából profitált. A rendszer a soft-floor mechanizmus alapján rövid futamú államkötvényekbe valamint hozam- és tőkevédett alapokba fektette eszközeit.
