Május második felében több mint egymillió magyar megtakarítóhoz érkezhet vissza pénz az államtól, ha időben élnek az öngondoskodási adójóváírás lehetőségével.
A rendszer önkéntes pénztári, nyugdíjbiztosítási és NYESZ-befizetések után fizet vissza akár több százezer forintot is, de a határidő közeledtével sokan még mindig nem rendelkeznek róla.
A közelgő adójóváírás kapcsán a Portfolio összeállította a 10-10 legfontosabb kérdést és választ.
- Kik kaphatnak pénzt?
Több mint egymillió megtakarító jogosult az adójóváírásra önkéntes pénztári, nyugdíjbiztosítási vagy NYESZ-befizetések után. A támogatás a befizetések 20 százaléka lehet. - Mennyi jár összesen?
A maximális éves visszatérítés 280 ezer forint, a különböző megtakarítási formákhoz külön-külön is tartoznak plafonok. - Mennyi befizetés kell a maximumhoz?
A teljes támogatás eléréséhez több százezer forintos éves befizetés szükséges: akár 500–750 ezer forint is. - Hogyan kell igényelni?
Az szja-bevallásban kell rendelkezni róla, a NAV tervezete sok esetben automatikusan tartalmazza az adatokat, de ellenőrzés javasolt. - Mikor érkezik a pénz?
A NAV a bevallás beérkezésétől számított 30 napon belül utalja a jóváírást, hibátlan bevallás esetén akár korábban is. - Hova utalják?
Nem bankszámlára, hanem közvetlenül a megtakarítási számlákra (pénztár, NYESZ, biztosítás). - Mi a helyzet az adómentes anyákkal?
Az SZJA-mentesség nem minden jövedelemre vonatkozik, így sok érintett továbbra is jogosult lehet visszatérítésre. - Lehet „okosan” optimalizálni?
Bizonyos konstrukcióknál – például nyugdíjbiztosításnál – a szerződő és biztosított személye eltérhet, ami adóoptimalizálási lehetőséget teremt. - Hányan kapnak támogatást?
Tavaly mintegy 1,1 millió fő részesült összesen közel 70 milliárd forintnyi jóváírásban. - Mennyi pénz marad az asztalon?
A jogosultságok egy része kihasználatlan marad: milliárdok nem kerülnek vissza a megtakarítókhoz, mert sokan nem érvényesítik a kedvezményt.
Bár az öngondoskodási adójóváírás évek óta stabil eleme a magyar megtakarítási rendszernek, a statisztikák szerint továbbra is jelentős összegek maradnak bent az államnál. A szakértők szerint a tudatosság és az időben beadott nyilatkozat lehet a kulcs ahhoz, hogy a jogosultak ténylegesen megkapják a visszajáró pénzt.