A mindenre kiterjedő pénzügyi tudatosság csak a felnőtt magyar lakosság kisebbik részére jellemző, a többség úgy érzi, időről időre szüksége lenne segítségre ahhoz, hogy ténylegesen kézben tudja tartani a pénzügyeit.
A pénzügyi tudatosság mértékét felmérő kérdésre a CIB Bank friss felmérésében a felnőtt magyar lakosság kevesebb, mint egyharmada válaszolta azt, hogy teljesen átlátja és tudatosan kezeli a pénzügyeit.
További 41 százaléktöbbnyire átlátja ugyan, de vannak hiányosságai, 14 százalék viszont csak az alapokat ismeri, a megkérdezettek 8 százaléka pedig nehezen látja át vagy teljesen elveszettnek érzi magát a pénzügyekben.
Az adatok azt is alátámasztják, hogy nagyon sokan vannak, akik nem átgondoltan, hosszabb és rövidebb távú célokat szem előtt tartva, az esetleges nehézségekre is készülve gazdálkodnak a bevételeikkel, hanem sokkal inkább eseti döntések mentén.
Ilyen adat például, hogy a biztonsági tartalék hiánya is sokakat érint: a válaszadók 32 százalékának egyáltalán nincs megtakarítása, további 16 százalék pedig csupán 1–2 havi kiadást tudna fedezni a tartalékából.
Összességében tehát a lakosság közel fele nem rendelkezik a szakértők által ajánlott, legalább 3 havi kiadást fedező vésztartalékkal.
Még kevésbé jellemző, hogy kiforrott elképzelésekkel rendelkeznének a hosszú távú öngondoskodás tekintetében, hiszen a felmérés nyugdíjra vonatkozó kérdése rávilágít, hogy sokan még csak elméletben sem foglalkoznak hosszú távú pénzügyi tervekkel: mindössze a felnőtt magyar lakosság 12 százaléka tudja, hogy az életkora alapján pontosan mekkora havi megtakarításra lenne szüksége ahhoz, hogy nyugdíjas éveire megfelelő pénzügyi tartalékot építsen fel.
A legtöbben az összetettebb, hosszú távú pénzügyek terén támaszkodnának szakemberre: 36 százalék a befektetések területén, 25 százalék a nyugdíjtervezéshez, 18 százalék pedig az átfogó pénzügyi tervezéshez kérne személyre szabott útmutatást.
Viszonylag sokan várnának segítséget a hétköznapi pénzügyeikhez is: 15 százalék válaszolta, hogy a napi pénzgazdálkodásban is szükségesnek érezné a tanácsadást.
„A pénzügyi döntéseink hosszú távon meghatározzák az életminőségünket, ezért különösen fontos, hogy megbízható információk és tapasztalt szakemberek tanácsai alapján hozzuk meg őket. A „Számíthat tanácsainkra” szlogennel indított új kampányunk éppen erre hívja fel a figyelmet: rengeteg kéretlen tanácsot kapunk nap mint nap, de a pénzügyi döntések előtt érdemes lehet szakértői segítséget kérni.
Munkatársaink komplex pénzügyi tervezéssel állnak ügyfeleink rendelkezésére, legyen szó akár napi pénzgazdálkodásról, megtakarításokról, befektetésekről vagy nyugdíj-előtakarékosságról.
Emellett például a közösségimédia-felületeinken is folyamatosan segítünk eligazodni a pénzügyek világában: ennek jegyében indítottuk el idén év elején Pénzügyi Rajtkő elnevezésű, éves kihívássorozatunkat a Facebook-oldalunkon, amely havi lépéseken keresztül segíti a résztvevőket abban, hogy tudatosabb pénzügyi döntéseket hozzanak és átláthatóbbá tegyék saját pénzügyeiket” – mondta Vasas Norbert, a CIB Bank megtakarítási termékekért és szolgáltatásokért felelős vezetője.