Állítsd be Google keresőjét, hogy a találatok között biztos ott legyen az Economx!
Amennyiben kipukkan az ingatlanpiaci buborék, az lyukakat támaszt a bankok mérlegében - figyelmeztetett a Bloomberg tudósítása szerint Richard Fox, a Fitch londoni igazgatója. A kínai bankrendszer kockázati értékelését makroprudenciális nézőpontból vizsgálta meg a cég.
A rendkívül magas kínai ingatlanárak kialakulásában nagy szerepe volt, hogy 2009-2010-ben összesen 17 500 milliárd jüan, vagyis közel 2700 milliárd dollár hitelt helyeztek ki a kínai bankok. Az ingatlanpiaci árak hirtelen esése mellett ugyanakkor a helyi önkormányzatok finanszírozása is rejt jelentős kockázatokat a kínai bankok számára, melyet a hatóságok stressztesztjeikben is figyelembe vesznek.
A magas kínai rendszerkockázatokat mutatja, hogy a Fitch MPI3 kategóriába sorolta az országot, mely a három kockázati kategória közül a legmagasabb a Fitchnél. Fox a Bloombergnek elmondta: a Fitch ezen besorolásával az ír és az izlandi válságot is jelezte, és az 1980-as évekig visszamenően bizonyított.
Az MPI3 kategóriába sorolt feltörekvő országok körében a tapasztalatok szerint három éven belül 60 százalék a bankválság kialakulásának esélye, márpedig Kína júniusban ezen besorolás alá tartozik. A Fitch szerint számottevő kockázati tényezőt jelent, ha a hitelezési növekmény túllépi az éves 15 százalékos növekményt legalább két éven keresztül, az ingatlanárak pedig több mint 5 százalékkal nőnek.
Kínában mindkettő fennáll, és már a pekingi kormány is kiemelt figyelmet fordít a problémára: Wen Jiabao kínai miniszterelnök március 5-én ígéretet tett arra, hogy több erőfeszítést tesznek az ingatlanpiaci áremelkedés megfékezésére.
