A kutatásból kiderült, hogy a férfiaknak összességében
több a bevétele és a megtakarítása, és magabiztosabban vallják magukat teljes
mértékben tudatosnak pénzügyileg, mint a nők.
A biztosítótársaság nem reprezentatív felmérése szerint a
válaszadók 77,4 százaléka ugyanannyi vagy kevesebb bevételből gazdálkodik, mint az elmúlt 2-3 évben, miközben az infláció hatására az életünk
lényegesen drágább lett, hiszen márciusban a fogyasztói árak átlagosan 25,2
százalékkal haladták meg az egy évvel korábbit a KSH adatai szerint.
22,6 százaléknak ezzel párhuzamosan nőtt a bevétele – közel
kétszer annyi férfinak, mint nőnek –, az árak emelkedése miatt azonban ez nem
feltétlenül jelent pluszban elkölthető pénzt számukra.
A felmérés eredményeiből azt látjuk, hogy a gazdaságpolitikai kihívások (Covid-19, háború, infláció, stb.) hatással voltak a megtakarításainkra és befektetéseinkre is
– mondta Bencsik Tamás, az Allianz Hungária Zrt.
Személybiztosítások Igazgatóságának vezetője.
A megkérdezettek 17,9 százaléka vallott úgy, hogy a
mindennapi megélhetés miatt felélte korábbi megtakarításait, 15,4 százaléknak
pedig korábban sem volt és most sincs megtakarítása, ami a 43-58 évesekre
jellemző a leginkább. Csupán 15,8 százalék azok aránya, akik növelni tudták a
pénzügyi tartalékaikat, és 5,4 százalék, akik a hosszú távú, nyugdíjcélú megtakarításaikat is.
A nemeket tekintve kirívó, hogy a férfiak közel
háromszoros arányban (24,4% vs 9,4%) tudták növelni a tartalékaikat, miközben
kétszer annyi nő élte fel a megtakarításait, mint férfi (22,6% vs 11,7%).
Tudatosság vagy magabiztosság
A kitöltők közel fele (49,1%) tudatosnak tartja magát, ha
pénzügyekről van szó, de az összes válaszadónak csak 19 százaléka állítja ezt
teljes meggyőződéssel. A férfiak magabiztosabban vallják magukat teljes
mértékben tudatosnak, mint a nők (24,2% vs 15,1%). Csupán 11,5 százalék azok
aránya, akik inkább nem, vagy egyáltalán nem tartják magukat tudatosnak ilyen
téren.
Csaknem 70 százaléknak (67,4%) van vésztartaléka, ám az,
hogy tízből több mint 3 embernek viszont nincs, még mindig magas arány. A válaszadók
háromnegyede (77,1%) alaposan utána néz és összeveti a
megtakarítási/befektetési lehetőségeket, biztosítási típusokat mielőtt leköti
valamibe a pénzét, illetve biztosítást köt. Közülük 29,7 százalék pedig
személyre szabott pénzügyi tanácsot is kér szakembertől, ami a generációk
tekintetében a 18-26 évesekre a legjellemzőbb (53,3%), nemek szerint pedig
inkább a férfiakra.
Ám mintegy minden ötödik megkérdezett egyáltalán nem néz
utána az ilyen típusú opcióknak
A megkérdezettek 4,3 százaléka nem is tudja, hol keresse az
ezekkel kapcsolatos információkat. Erre vonatkozóan a nők aránya mindkét
esetben magasabb, mint a férfiaké. Ezenkívül a válaszadók több mint fele
(52,7%) havonta átnézi a pénzügyi számláit, befektetéseit, biztosításait,
minden hatodik válaszadó (16,5%) azonban csak ritkán vagy soha nem követi
nyomon ezeket.
Kockázatkerülés
A kérdőívet kitöltők közel fele (47,7%) kockázatkerülőnek tartja magát, 14 százalékuk teljes mértékben, 39,8% közepesen gondolja magát
annak. A kockázattűrők száma csupán 4,3 százalék. A 18-26 évesek kerülik a
legkevésbé a kockázatokat, az 59-77 évesek pedig a leginkább. A nők azonban
jóval kockázatkerülőbbek, mint a férfiak (54,1% vs 39,2%).
Öngondoskodás, nyugdíjmegtakarítás
A megkérdezettek körében a legismertebb öngondoskodási konstrukciók az életbiztosítás (71,3%), a balesetbiztosítás (59,9%) és az
önálló nyugdíjmegtakarítási formák (59,5%), valamint az egészségbiztosítás (56,3%). A havi fix banki megtakarítást 49,1, az ingatlanbefektetést 47,7
százalék ismeri. Ezt követik a befektetési alapok (44,8%), az otthon tartott készpénz (36,2%), a kriptovaluták (22,6%), illetve az egyéb, értékálló vagy
idővel értéknövelő tárgyak (pl. ékszerek, műkincsek, nemesfémek) (22,2%). Az
élet-, baleset- és egészségbiztosításokat a nők valamivel jobban ismerik, mint
a férfiak.
Az Allianz Hungária felmérése szerint a legtöbben (68,8%)
lakásbiztosítással rendelkeznek, ezt követi a kötelező gépjármű biztosítás
(65,9%) és az életbiztosítás (50,9%). Casco biztosítása 30,5 százaléknak van,
továbbá nyugdíj- és egészségpénztárral a kitöltők negyede rendelkezik (23,7% és
22,6%). A nyugdíj- és az egészségbiztosítás aránya még kevesebb (15,8% és
19,4%). Jellemzően a fiataloknak van telefon
készülékbiztosítása, legmagasabb arányban a huszonéveseknek (11,8%). 10
százalék felett van azok száma, akiknek semmilyen biztosítása nincs a
felsoroltak közül.
A kitöltők 93,2 százaléka ugyanannyira vagy kevésbé érdeklődik a biztosítások iránt, mint a Covid-időszak előtt, és csak 6,8 százalék azok aránya, akik számára fontosabb lett az ilyen típusú öngondoskodás.
– tette hozzá a szakember.
Az Allianz szakértői szerint a pénzügyi tudatosság területén
kellene fejlődni, különösen az elmúlt évek tapasztalatai alapján, illetve a
jelenlegi gazdasági körülmények miatt. A vállalat ezért március végén
Magyarországon is elindította a „Start making Cents, azaz Az öngondoskodó” című
kampányt, amelynek célja a témára való figyelemfelhívás és ismeretbővítés.
Az Allianz Hungária Zrt. „Mennyire vagy tudatos a
pénzügyekben?” elnevezésű online, nem reprezentatív kérdőíves felmérése 2023.
március 30. és április 13. között zajlott 279 válaszadó részvételével.
