A kialakult helyzet félrevezető, mert a híradások nem
pontosak arról, hogy kinek is kell foglalkoztatotti létszámtól függetlenül
létrehozni belső visszaélés-bejelentési rendszert. Az még megjelenik, hogy a
hitelintézetek, biztosítók, könyvvizsgálók, adószakértők, a hajókat és légi
járműveket üzembetartó foglalkoztatók…
De ezek felsorolása után jön egy mondat, miszerint a
pénzmosás és a terrorizmus finanszírozása megelőzéséről és megakadályozásáról
szóló törvény (Pmt.) szerinti egyéb foglalkoztatók is.
Ám senki nem gondolná, hogy a törvény hány és hány foglalkozási
ágat sorol fel, miszerint azokra mind kiterjed a hatálya.
Ékszerészek, autókereskedős,
ingatlanosok
A törvény szövege szerint a nemesfémmel vagy az ezekből
készült tárgyakkal kereskedőre is kiterjed hatálya. A szakember szerint ez
gyakorlatban annyit jelent, az ékszerészek máris érintettek.
Tegyük fel, valaki szombat délután, a heti munka után
szeretne vásárolni egy régóta kinézett és vágyott autót, és hárommillió
forintnál több készpénzt fizet ki érte. Az autókereskedő máris jobban teszi, ha
utánanéz a panasztörvénnyel összefüggő tennivalóinak, mert azonnal a Pmt. alá
tartozó szolgáltató lett.
Nem árt azzal sem tisztában lenni, hogy a legkisebb
létszámmal működő ingatlanközvetítő – például, aki egyénileg dolgozik – szintén
a törvény hatálya alá tartozik.
Zűrzavar alakulhat ki
A jogszabály szerint 2023. július 24-től érintettek a
legalább 50 főt foglalkoztató állami szervek és gazdasági társaságok, valamint
a legalább 250 főt foglalkoztató piaci gazdasági társaságok.
2023. december
17-től pedig minden legalább 50 főt foglalkoztató szervezet érintett, függetlenül
attól, hogy állami vagy magánkézben van.2025. január 1. napjától a szabályozás
kiterjed a legalább 50 főt foglalkoztató önkormányzati szervekre, valamint a 10
000 főnél több lakosú települések helyi önkormányzataira.
Dr. Crespo Zsuzsanna szerint számos olyan információ, hír
terjed a szakmában, hogy például a 250 fő feletti létszámmal dolgozó
szervezetek közül nagyon sokan nem tettek eleget a jogszabályban előírt júliusi
határidőre vonatkozó kötelezettségüknek.
2023. december 17. napjától pedig minden legalább 50 főt
foglalkoztató szervezet, legyen szó gazdasági társaságról, alapítványról, vagy
bármi egyéb szervezetről érintett lesz. El lehet képzelni, micsoda zűrzavar
alakulhat ki az év végi hajtás közepette.
Emberek ezreiről van
szó
A Pmt. vonatkozik ügyvédre, ügyvédi irodára, európai
közösségi jogászra, európai közösségi jogászi irodára, kamarai jogtanácsosra,
közjegyzőre.
Kulturális javak (műalkotások, régiségek) kereskedelmével
vagy közvetítésével foglalkozó szolgáltatóra olyan ügyletek vagy
ügyletsorozatok vonatkozásában, amelyek értéke eléri vagy meghaladja a
hárommillió forintot.
A törvény hatálya kiterjed arra is, aki a szolgáltató
ügyfele, vagy annak rendelkezésre jogosultja, képviselője,
meghatalmazottja; a szolgáltató
vezetője, foglalkoztatottja, illetve segítő családtagja.
