Százmillió forint nem kevés pénz, különösen akkor, ha megtakarításról van szó. Aki ennyi pénzt tudott felhalmozni − ráadásul hazai pénzintézetben hagyja azt −, annak okkal lehetnek különleges elvárásai. Magyarországon viszonylag kevés embernek van legalább ekkora összegű megtakarítása, mostanra mégis jól működő privátbanki szektor alakult ki, amely az ügyfél és a tanácsadók közötti bizalomra épül.
Az ügyfelek többsége keményen megdolgozik a vagyonáért − állítja Katona Ildikó, az MKB Bank Private Banking ügyvezető igazgatója. Nagyobb összeghez jellemzően egy cég vagy egy nagy értékű ingatlan eladásával jutnak, gyakran pedig a banknál már meglévő ügyfelek halmoznak fel annyi pénzt, hogy − banki tanácsadójuk ösztönzésére − válnak privátbanki ügyfelekké.
Efféle szolgáltatást indítani bármelyik banknak vonzó, hiszen jó üzletnek tűnik tehetős ügyfelekkel foglalkozni és komoly vagyonokat gyarapítani. Mindez azonban még kevés, ezt az ügyfélkört ugyanis nem lehet bármivel lenyűgözni. A tanácsadóknál alapvető a kiemelkedő szaktudás és a jólinformáltság, ahogyan a pozitív személyiség is elengedhetetlen − mondta Katona Ildikó. A hiteles privátbankár már csak azért is kulcstényező ebben a szektorban, mivel ő képviseli a bankot az ügyfelek többségénél. Zökkenőmentes együttműködés esetén pedig egy idő múlva már félszavakból is megértik egymást, ami hatalmas könnyebbség az ügyfélnek. Akinél mindvégig megmarad a döntés felelőssége, hiszen az ő pénzéről van szó − a tapasztalatok szerint azonban hallgatnak a tanácsadókra, kikérik a tanácsaikat, elvárják a véleményük kinyilvánítását.
Az ügyfeleknek javasolt termékeket alapvetően itt is a piac határozza meg. A bankbetétek kamata most alacsony, ezért igyekeznek elmozdulni az egyéb termékek irányába: árfolyam-ingadozásra spekulálnak, sokat váltogatnak a különböző devizanemek között, vagy állampapírokat vesznek.
Kapott_NEM_jelenik_meg_FE-n
