A válságot követően a befektetési tanácsadás mindenképpen felértékelődött, a klasszikus kockázati profilokat követő statikus eszközallokációnál jóval rugalmasabb megközelítést kezdenek elvárni az ügyfelek - állítják az OTP-nél. Emellett jóval több átláthatóságot igényelnek a befektetési folyamatokban. Persze külföldi benchmarkokhoz hasonlítva a hazai vagyonos piac igényei a vagyonkezelés terén még jóval inkább a kockázatmentes - vagy a kevésbé kockázatos - befektetési alternatívákra fókuszálnak, viszont a kamatszint nominális csökkenésével egyre inkább igény lesz az összetettebb termékek és megközelítések iránt.
Az MKB-nál az általuk alkalmazott svájci modell (egy személyi bankáron keresztül intéz mindent az ügyfél egész családja teljes diszkréció mellett) jelentőségét hangsúlyozzák. A Budapest Banknál (BB) − ezzel tulajdonképpen egybecsengően − az ügyfelek számára a legfontosabbnak a privátbankár személyét és stabilitását tartják. A legnagyobb kihívás a hazai szektorban a következő időkben a BB szerint, hogy nálunk is legyenek olyan privátbankárok, akik akár évtizedeken keresztül ugyanabban a munkakörben dolgoznak majd.
Az OTP-nél ugyanakkor úgy látják, hogy látványos fejlődés a vagyonkezelés terén várható a közeljövőben, ellenben az ezen is túlmutató egyéb, különösen szofisztikált szolgáltatások (amelyek Nyugaton már bevett értékajánlati elemek) kapcsán, még hosszabb idő kell a kézzelfogható érdeklődés kialakulásáig. A K&H szakemberei is azt gondolják, hogy a külföldi − elsősorban a nagy hagyományokkal rendelkező svájci és luxemburgi − privátbankokra jellemző teljes körű vagyonkezelési tanácsadás (amely lefedi az ingatlanokhoz, a műkincsekhez, az örökösödési kérdésekhez kapcsolódó kérdések körét is) meghonosodásához, illetve az erre irányuló tényleges ügyféligény megjelenéséhez még hosszabb időre van szükség.
Ezzel együtt a K&H legnagyobb versenyelőnyének azt tartja, hogy a pb itt stabil, megbízható csapatot alkot. Épp a napokban ünneplik az üzletág tizedik születésnapját. Nagyon büszkék arra, hogy nemcsak ügyfeleik között köszönthetnek olyanokat, akik már 10 éve állnak kapcsolatban velük, de kollégáik közül is többen a kezdetek óta velük dolgoznak. A BB-nél azt hangsúlyozták, hogy mindig arra törekednek, ne a mennyiség, hanem a minőség legyen a lényeg. Náluk nincs több száz elérhető befektetési alap, illetve termék, de kínálatuk kialakítása során mindig ügyfeleik igényeire válaszolnak.
Az OTP Private Banking igyekszik megfelelően közel lenni az ügyfeleihez, amit a kiterjedt, 50 egységből álló saját hálózata is bizonyít, amelynek révén képesek dedikált tanácsadói gárdájukkal teljesen lefedni az országot. Mint hangsúlyozzák: az ügyfelek bizalma helyben nyerhető el, és hosszú távon is leginkább helyben tartható meg, amihez mindenképpen szükséges alap ugyanakkor, hogy a szolgáltató és az ügyfél viszonya partnerségre épüljön, és ne árnyékolja be alapvető érdekellentét. A legnagyobb magyar bank pb-üzletágánál úgy gondolják: hosszú távon csak az a privát bank lehet sikeres, amelyik megfelelő választ talál az előbbi, egyáltalán nem olyan evidens, és világszerte bankárok sokaságát foglalkoztató dilemmára.
Az OTP széles hálózata mellett az exkluzivitást és kényeztetést sem tartja mellékesnek. Hangsúlyozták, hogy Magyarországon továbbra is egyedül az OTP-nél érhető el az American Express teljes termékskálája, ezen belül a méltán híres úgynevezett fekete kártya. A részben kézzel, titánból készített Centuriont azoknak kínálja az OTP PB, akik sokat utaznak és szívesen veszik igénybe azt a luxust, melyet az American Expressen kívül kevesen nyújtanak az ügyfeleknek. A legnagyobb magyar bank kiemelt ügyfelei számára lassan egy éve üzemeltet − együttműködve az OTP Travellal − egy dedikált concierge szolgáltatást, ahol igazán nehéz olyan kérést megfogalmazni, melyre ne lenne gyors válasz, és persze a lebonyolítást is átvállalják.
Különlegesség az MKB-nál is akad. Olyan portfólióértékelő rendszert működtetnek, ami az ügyfelek betéteit, számlapénzeit és befektetései aktuális piaci értékét együttesen mutatja ki bármely üzleti napon. További előny − amit, mint elmondták: az ügyfelek is nagyra értékelnek − a német, angol, orosz, szlovák desk, ahol anyanyelven intézhetők a befektetések. Véleményük szerint ez a további növekedés alapját is jelentheti. Az MKB privátbanki ügyfele emellett személyes megjelenés nélkül nyithat számlát Svájcban, az azonosítását a bank végzi és garantálja.
