Több banknál is úgy látják, hogy az adórendszer idei átalakítása révén a családoknál maradó pluszforintok jó része egyelőre a folyószámlákon pihen (szó szerint, hiszen ezeken csak minimális mértékben fial a pénz), és hasonló a helyzet sok, már megérkezett reálhozamnál is. Azok közül, akik így most pluszpénzhez jutnak, még a legnagyobb aktivitást kiváltó pénztáraknál sem éri el az öt százalékot az önkéntes pénztári befizetést eleve választók aránya. Az érzékelhető tehát, hogy a többség még nem döntötte el, mit kezd ezekkel az összegekkel. Az Aegonnál arra számítanak, hogy reálhozam-kifizetésekből csak néhány milliárd forint kerülhet szektorszinten a kasszákhoz. Jelentősebb, extra növekedést nem vár az Erste szakembere sem az önkéntes pénztáraknál ebből a forrásból. Az Allianznál viszont azt gondolják, hogy összességében a kifizetett összeg 10 százaléka kerül majd megtakarításra önkéntes nyugdíjpénztárban, további 10-15 százalék pedig egyéb hosszú távú befektetésekben jelenik meg. Ez nagyjából egybeesni látszik a Budapest Bank (BB) és a Budapest Alapkezelő megbízásából készült, a GfK Hungária által végzett lakossági kutatás eredményével is.
Az Allianznál az előbbiekhez hozzátették: az egészségpénztári befizetés is kiváló lehetőség a kézhez kapott összeg gyarapítására, a reálhozamok felhasználásának egészségpénztári hatásáról azonban nem készült becslés. Az egészségpénztárunkban − mondta el Lehoczky László, az MKB pénztárainak vezetője − folytatódik a korábbi évek tendenciája, töretlenül és határozottan minden hónapban növekszik az egyéni befizetések összege és aránya is. Lehoczky reméli, hogy a reálhozamok az év második felében újabb egyéni befizetéseket is generálnak. Lukács Marianna, a Patika-csoport vezetője hangsúlyozta: azoknak, akik önkéntes pénztári számlájukat egyéni befizetéssel gyarapítják, 20 százalékos szja-kedvezmény jár, amit a következő évi adóbevallásnál lehet majd visszaigényelni. Alapvető különbség azonban, hogy az egészségpénztári számlán levő összegek a családon belül azonnal költhetőek, nem kell hosszú évekig vagy a nyugdíjig várni annak, aki ezeket fel szeretné használni. Éppen ezért a nyugdíj-takarékosságra logikusan a legalkalmasabbak az év végi hónapok, hiszen az adójóváírás a bevallás beérkezését követő egy hónap múlva már a pénztárban landol, de az egészségpénztárnál szükségtelen bármilyen ütemezés. A szakember különösen a csoport prémium kasszájánál, az Új Pillérnél számít nagyobb megugrásra, de sokat vár tradicionálisan novemberre meghirdetett költségcsökkentő akciójuktól is.
